Supervisores CTF de Afganistán
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El Da Afghanistan Bank es el banco central de Afganistán
El Da Afghanistan Bank es el banco central de Afganistán, responsable de autorizar, regular y supervisar a los bancos, corredores de divisas, proveedores de servicios monetarios, operadores de sistemas de pago, proveedores de servicios de valores y operadores de sistemas de transferencia de valores.
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Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Afganistán(FinTRACA)
El Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Afganistán (FinTRACA) se constituyó en 2006 como Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en virtud de la legislación AML . Tiene pleno control para decidir cómo recopilar, analizar y difundir conocimientos sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. FinTRACA, en colaboración con los reguladores financieros, los agentes encargados de hacer cumplir la ley y los abogados, conduce al establecimiento y mantenimiento de una atmósfera propicia para detectar y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Afganistán.
Cómo cumplir la normativa en Afganistán
As a financial service provider, you need to ensure that you have an AML/CTF program in place:
- Las entidades financieras deben disponer de políticas, procedimientos y controles adecuados para combatir el riesgo potencial de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- Debe identificar correctamente a los clientes
- Debe auditar su programa AML(así como su evaluación de riesgos) cada dos años, o en cualquier momento que lo solicite su supervisor AML. Su supervisor puede solicitarle una copia de su auditoría. Las instituciones financieras están obligadas a presentar informes a FINTRACA sobre grandes transacciones en efectivo y transacciones sospechosas.
- Las entidades financieras están obligadas a conservar registros de las transacciones
- Debe disponer de personal con la formación suficiente para desempeñar sus funciones con arreglo a este Reglamento.
Cada entidad declarante es distinta y plantea amenazas únicas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La política de lucha contra el blanqueo de capitales de una institución financiera debe ser proporcional a la escala, el alcance, los riesgos y la sofisticación de sus actividades, y debe ser adoptada por el consejo de administración del banco o de la institución financiera, y ser aplicable tanto a las sucursales nacionales como a las internacionales, así como a las filiales con participación mayoritaria.
Todos los programas AMLCTF deben basarse en el riesgo. La evaluación de riesgos sirve de base para todo su programa de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las empresas financieras deben contar con procesos para clasificar, evaluar, rastrear, manejar y minimizar las amenazas asociadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AMLCTF ?
Como proveedor de servicios financieros, debe informar de ciertas transacciones y asuntos sospechosos a FinTRACA. Entre las obligaciones de información más destacadas se encuentran las siguientes:
- El umbral de notificación - Large Cash Transaction Report - exige que un particular notifique a FINTRACA los detalles de las transacciones (depósitos, retiradas o transferencias) superiores a 1.000.000 de AFS o su equivalente en otras divisas. FINTRACA debe ser notificado no antes del primer día hábil del mes y no más tarde del quinto día hábil del mes siguiente al mes en que se produjo la transacción.
- Notificación de transacciones sospechosas - En el plazo de tres días laborables a partir de la sospecha de cualquier transacción o intento de transacción, independientemente de su volumen, incluidos los productos del delito o los fondos relacionados con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, o que vayan a utilizarse para tal fin, deberá notificar a FINTRACA lo siguiente
- Informar - Las instituciones financieras, sus directores y su personal tienen prohibido informar a un cliente o a cualquier otra entidad de la existencia de un estudio de investigación FinTRACA o CTF .