CTF en materia deCTF de Albania
Un organismo público independiente, la Autoridad Autoridad de Supervisión Financiera (FSA) supervisa, aprueba y supervisa a las organizaciones del sector de los seguros, seguros, valores y fondos de pensiones voluntarios. También AML /CTF .
La principal organización gubernamental responsable de desarrollar y aplicar las políticas de AML/CTF es la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
La política AML/CTF está planificada y dirigida en general por el Comité de Coordinación de la Lucha contra el Blanqueo de Capitales (CCFML), que se reúne al menos una vez al año.
La Policía Estatal Albanesa (ASP) se encarga de preservar la ley y el orden, la seguridad de las fronteras y la investigación de delitos. orden público, la seguridad fronteriza y la investigación de delitos.
En nombre del Estado, la Fiscalía General (GPO) lleva a cabo la persecución penal y supervisa los juicios.
La Dirección General de Aduanas (DGC) colabora con varios organismos encargados de hacer cumplir la ley para infracciones penales descubiertas en la jurisdicción aduanera.
El banco central albanés, el Banco de Albania (BOA), regula, autoriza y supervisa los bancos albaneses. Como parte de sus responsabilidades, el BOA vigila el cumplimiento de la AML/CTF normativa.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Albania?
Albania's AML/CTF rules apply to financial institutions such as banks, non-banking financial institutions, exchange offices, savings and credit enterprises and their affiliated unions, postal services that handle payments, stock exchanges, businesses that offer life insurance or reinsurance, gambling, casinos, law firms, public notaries, and other legal representatives, financial consulting firms, and authorised independent accountants.
Debe cumplir la siguiente legislación en Albania como entidad declarante.
Utilizar las precauciones de la Diligencia Debida con respecto al Cliente (DDC)
Aplicando un enfoque basado en el riesgo, desarrollar procedimientos para detectar, evaluar, supervisar y reducir los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Políticas, procedimientos, estructuras específicas, formación y sistemas de control que reconozcan y gestionen eficazmente que reconozcan y gestionen eficazmente la exposición al riesgo.
Implantación de sistemas adecuados AML/CTF , que incluyan políticas y procedimientos pertinentes
Evaluar continuamente la conexión comercial del cliente basada en el perfil transaccional, el perfil y la exposición al riesgo regional
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Existe la responsabilidad de informar inmediatamente a las autoridades competentes siempre que se sospeche que una transacción que necesita un cliente o un particular puede incluir productos del delito o fondos derivados de una conducta delictiva utilizados para financiar el terrorismo.
