Supervisores CTF de Aruba
FIU Aruba, un organismo gubernamental independiente fundado en 1996, es el principal órgano regulador de CTF en Aruba. El objetivo principal de la UIF de Aruba es recopilar, procesar y analizar datos para determinar si se puede identificar y prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
¿Cómo cumplir con las regulaciones CTF en Aruba?
Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional para luchar contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la proliferación sirven de base para el sistema AMLCTF de Aruba.
Los proveedores de servicios financieros o no financieros designados deben cumplir los siguientes requisitos de la Ordenanza estatal de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación delAMLOrdenanza estatal de prevención y luchaAML y la financiación delAML).
Cuando una relación comercial o transacción presenta un mayor riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo debido a su naturaleza, llevar a cabo una Diligencia Debida con respecto al Cliente (DDC) o una Diligencia Debida con respecto al Cliente reforzada.
Informar sobre transacciones extrañas
Crear registros
Respetar la Ordenanza estatal AML
** Aruba está en la Lista FATF de Países que han sido identificados como que tienen deficiencias estratégicas AML .
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Una transacción inusual que haya sido ejecutada o planeada debe ser comunicada a la UIF tan pronto como el proveedor de servicios tenga conocimiento del carácter inusual de la transacción. La irregularidad de una transacción puede detectarse mediante medidas objetivas o subjetivas.
Medidas objetivas
Una transacción denunciada a la policía o al Ministerio de Justicia
Cualquier transacción realizada por o en nombre de una persona, entidad jurídica, grupo u otra organización que esté registrada en una nación o región y figure en una lista verificada (las listas de talibanes y Al-Qaeda de la ONU) de conformidad con la Ordenanza sobre sanciones de 2006 (AB 2007, nº 24), o en las listas elegidas por el Jefe de la Línea Directa.
Una transferencia superior o igual a 500.000 Afl
Una transacción en efectivo superior o igual a 25.000 Afl
Una transacción en efectivo superior o igual a 5.000 Afl si la entidad es un casino
Medidas subjetivas
Una transacción que podría estar relacionada con el blanqueo de capitales
Una transacción que podría estar relacionada con la financiación del terrorismo
Un informe de transacción inusual debe incluir la siguiente información:
La identidad del cliente
Tipo y número del documento de identidad del cliente
El tipo, el momento y el lugar de la transacción
El importe, el lugar de origen y la fuente de los fondos utilizados en la transacción
Circunstancias que sugieren que la transacción es inusual
