¿Quiénes son los supervisores australianos de AML/CFT?
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Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones(AUSTRAC)
AUSTRAC es la organización del Gobierno australiano responsable de prevenir, detectar y responder a la manipulación ilegal del sistema financiero con el fin de salvaguardar a la nación de la delincuencia grave y organizada.
Pretenden garantizar que los bancos y otros proveedores de servicios autorizados cumplan la legislación australiana contra el blanqueo de capitales, así como los criterios del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF).
Esta organización se creó para promover políticas y normas de lucha contra la delincuencia organizada y la corrupción, así como contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
¿Cómo cumplir con AUSTRAC?
Como proveedor de servicios designado, debe garantizar que dispone de una sólida política de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Este programa se divide en dos partes:
Parte A
Debe incluir procesos y procedimientos que le ayuden a identificar, mitigar y gestionar las amenazas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Parte B
Analiza los métodos para establecer las identidades de los consumidores y los beneficiarios efectivos, incluidas las personas políticamente expuestas (PEPs).
No existe un sistema único de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Cada entidad declarante es distinta, con sus propios problemas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Debe crear un programa que se adapte a sus requisitos específicos. Esto le permite elegir cómo cumplir con sus obligaciones y aplicar controles más estrictos y/o adicionales según sea necesario.
Todos los programas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo deben basarse en evaluaciones de riesgos. La evaluación de riesgos sirve de base para toda su operación de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Concretamente, su programa debe demostrar las conexiones entre los riesgos reconocidos y los procesos, normas y controles que se aplican para mitigar esos riesgos.
¿Cuáles son las obligaciones de información de AML/CTF en Australia?
Como servicio designado, está obligado a notificar a AUSTRAC determinadas transacciones y cuestiones sospechosas. Los siguientes son ejemplos de obligaciones de notificación continua:
Informes sobre transacciones de umbral (TTR)
Vence en un plazo de diez días hábiles tras el envío o la recepción de una instrucción de transferencia por un importe superior al umbral.
Informes de instrucciones de transferencia internacional de fondos (IFTI)
Vence dentro de los diez días hábiles siguientes a la recepción o presentación de la instrucción de transferencia.
Informes sobre asuntos sospechosos (SMR)
Si la transacción está vinculada a la financiación del terrorismo, debe presentar una notificación en el plazo de 24 horas desde que la transacción se reconozca como sospechosa, o en el plazo de tres días hábiles si la transacción no está vinculada a la financiación del terrorismo.
Informes de cumplimiento de AUSTRAC
Previa solicitud, deben facilitarse. Estos informes describen su cumplimiento de la Ley AML/CTF , la normativa aplicable y las recomendaciones.
Deben facilitarse previa solicitud. Estos informes facilitados a AUSTRAC describen su cumplimiento de la Ley AML/CTF , la normativa aplicable y las recomendaciones.