Supervisores de Azerbaiyán AML/CFT
Azerbaiyán no figura en la lista de países que, según el Grupo de Acción Financiera (FATF), presentan deficiencias estratégicas contra el blanqueo de capitales (AML). FATF Azerbaiyán sigue parcialmente las recomendaciones y no está sujeto a ninguna sanción extranjera.
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Banco Central de la República de Azerbaiyán
El Banco Central de la República de Azerbaiyán fue creado en febrero de 1992. El Banco Central es el organismo regulador encargado de garantizar que las entidades de crédito y las empresas de arrendamiento financiero cumplan la legislación AML/CFT. Además, el Banco Central adopta las medidas administrativas y de control necesarias para garantizar que las entidades de crédito y sus empleados cumplen los requisitos de la legislación AML/CFT.
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Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros(FMSA)
Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros (FMSA) establecida en febrero de 2016, con el objetivo de mejorar la supervisión del sistema de prevención AML/CFT, y mejorar la concesión de licencias y la supervisión del mercado de valores, fondos de inversión, seguros.
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Servicios de supervisión financiera(FMS-AZ)
Financial Monitoring Services (FMS-AZ), la UIF de Azerbaiyán, se creó en mayo de 2018. El FMS se encarga de la supervisión y el control centralizados, así como de coordinar las actividades en la República de Azerbaiyán para disuadir del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Cómo cumplir la normativa AML/CFT en Azerbaiyán
Los servicios designados deben elaborar y aplicar un programa de cumplimiento de la normativa
Como proveedor de servicios designado, debe asegurarse de que dispone de una política rigurosa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que incluya lo siguiente:
- Adoptar medidas para identificar y verificar a los clientes y beneficiarios efectivos antes de establecer una relación comercial.
- Llevar a cabo una diligencia debida continua de las relaciones comerciales, incluido el escrutinio de las transacciones y la garantía de que los datos recopilados como parte del proceso de DDC se actualizan continuamente.
- Obtener la aprobación de la alta dirección para incorporar a personas políticamente expuestas de un país extranjero.
- Disponer de sólidos mecanismos de control interno que sean eficaces para impedir la legalización de fondos obtenidos ilegalmente y la financiación del terrorismo.
- Establezca un proceso de auditoría interna para garantizar el cumplimiento del sistema.
Una solución "de talla única" puede no ser adecuada en el sector financiero. Cada entidad registrada debe considerar la naturaleza única de su mercado, estructura corporativa, clientes y tipos de transacciones, y otros factores a la hora de adoptar iniciativas y procedimientos para garantizar su eficacia.
Azerbaiyán ha establecido un enfoque basado en el riesgo para la diligencia debida con respecto al cliente, que se ha mejorado y racionalizado para diversos tipos de clientes, relaciones comerciales y transacciones. El programa AML debe tener una conexión definida entre la categorización de riesgos, los procesos, las políticas y los controles que abordan esos riesgos.
¿Cuáles son mis obligaciones de notificación en AML/CFT?
Como proveedor de servicios designado, la empresa debe notificar a la UIF de Azerbaiyán cualquier actividad sospechosa y mantener los registros adecuados:
- Conservación de registros: la información recopilada debe conservarse durante al menos 5 años, o más a petición de la autoridad de control pertinente.
- Informe sobre transacciones sospechosas (ITS): en el caso de transacciones que despierten sospechas, o motivos razonables para sospechar, que los fondos son producto de un delito o están relacionados con la financiación del terrorismo, debe presentarse un ITS en el plazo de tres días hábiles tras recibir la orden de ejecutar la transacción.
- Umbral de notificación: las entidades deben identificar y verificar a los clientes y beneficiarios efectivos antes de realizar transacciones ocasionales por encima del umbral designado de 15 000 manats.