Supervisores CTF de Bahamas
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Bahamas se rige por la Ley de la Unidad de Inteligencia Financiera de 2000. La Ley sobre el producto del delito y la Ley antiterrorista especifican que se trata del organismo encargado de recibir, analizar, obtener y difundir la información recogida en los informes sobre transacciones sospechosas que guarden o puedan guardar relación con el producto del delito.
El Banco Central de Bahamas regula los bancos y las sociedades fiduciarias, mientras que la Comisión de Valores regula las compañías de seguros, el Inspector de Servicios Financieros y Corporativos regula a los proveedores de servicios financieros y corporativos, y la Junta del Juego regula los casinos.
A continuación se enumeran diversas autoridades que vigilan el cumplimiento de los requisitos esenciales de la Ley de AML en sectores específicos:
¿Cómo se cumple la normativa AMLCTF AML en las Bahamas?
El principal marco legislativo de las Bahamas en AMLCTF AML consiste en lo siguiente.
La Ley de productos del delito de 2018
La Ley de información sobre transacciones financieras de 2018 (FTRA)
El Reglamento de información sobre operaciones financieras de 2018
Ley de la UIF de 2000
Reglamento de 2001 sobre información financiera (notificación de transacciones)
Ley antiterrorista de 2018
The Anti-Terrorism Regulations 2019
Los bancos, las sociedades fiduciarias, las compañías de seguros, las sociedades cooperativas, los corredores de bolsa, los agentes inmobiliarios, los fideicomisarios o gestores administrativos de sistemas de jubilación y las empresas de préstamos, empréstitos o inversiones se encuentran entre las instituciones financieras declaradas en Bahamas.
Si su organización lleva a cabo negocios en Bahamas como entidad obligada a informar AMLCTF , la FTRA impone requisitos que deben cumplirse. Los deberes comprenden:
Confirmación de la identificación de los clientes actuales y potenciales
Utilizar una estrategia basada en el riesgo
Desarrollar y aplicar medidas de DDC
Establecer y llevar a cabo con éxito un programa de cumplimiento CTF
Conservar un registro de los datos de verificación y transacción durante al menos 5 años
Designación de un responsable de la información sobre blanqueo de capitales y de un responsable del cumplimiento de la normativa
Formación de los trabajadores
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Debe notificar a la UIF cualquier transacción para la cual tenga motivos para creer que es relevante para la ejecución de la Ley de ganancias ilícitas de 2000. Los umbrales de notificación se especifican en el Reglamento de notificación de transacciones financieras de 2018 para:
Transacciones poco frecuentes
Clientes de establecimientos de juego y casinos
Joyeros y comerciantes de piedras o metales preciosos
