Supervisores belgas en AMLCTF AML
La Unidad belga de tratamiento de la información financiera (CTIF-CFI), órgano administrativo creado por la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y de restricción del uso de dinero en efectivo 2017AML LeyAML ), supervisa el tratamiento y la difusión de la información con vistas a luchar contra ML/TF.
Las autoridades de supervisión vigilan el cumplimiento de la Ley de AML . La Autoridad de Servicios y Mercados Financieros (FSMA), el principal organismo regulador de Bélgica, es una de estas autoridades supervisoras y supervisa el cumplimiento de AMLCTF de la mayoría de las instituciones financieras.
¿Cómo se cumple la normativa AMLCTF AML en Bélgica?
Para los sujetos obligados, la Ley AML prevé varias obligaciones. Estas consisten en:
El deber de crear y ejecutar medidas, normas y procedimientos de control interno que cubran:
- Procedimientos de gestión de riesgos, diligencia debida con respecto a los clientes y las transacciones, notificación de actividades sospechosas, mantenimiento de registros, control interno y gestión del cumplimiento de los requisitos de la Ley AML .
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Según sea necesario, teniendo en cuenta la naturaleza y el tamaño de la entidad obligada:
- Una función de auditoría independiente encargada de evaluar las medidas, políticas y procedimientos de control interno.
- Procesos para determinar si los empleados tienen suficiente integridad
- Formación del personal sobre la Ley AML , los riesgos de ML/TF , la detección de posibles operaciones relacionadas con ML/TF , y las medidas que deben adoptarse en tal situación.
Obligación de designar a la persona encargada de dirigir el cumplimiento de la aplicación de las disposiciones de la Ley AML .
La obligación de designar a una o varias personas para supervisar la ejecución de las políticas, procedimientos y medidas de control interno.
Establecer mecanismos que permitan a los trabajadores denunciar las infracciones de la Ley de AML a través de un canal imparcial y de forma anónima.
Realizar una evaluación global de los riesgos para determinar y evaluar los peligros ML/TF a los que están expuestos.
Obligaciones de diligencia debida con respecto al cliente, incluidas:
- Identificar y verificar la identidad de quienes entablan relaciones de negocios con la entidad obligada y de quienes ocasionalmente desempeñan funciones específicas sin relación de negocios:
- Una o más transacciones vinculadas hasta un total de 10.000 euros o más
- Si la entidad obligada recibe las cantidades en cuestión en efectivo o en forma de dinero electrónico anónimo, se prohíben una o varias transferencias de crédito o transferencias de fondos vinculadas que sumen más de 1.000 euros
- En caso necesario, localizar y confirmar la legitimidad de los beneficiarios efectivos y del agente o agentes del cliente.
- Evaluar las características del cliente y el objetivo y la naturaleza prevista de la relación de trabajo o transacción esporádica.
- Sobre la base de una evaluación única del riesgo de ML/TF , realizar la diligencia debida para las transacciones esporádicas, así como la diligencia debida permanente para las transacciones realizadas durante una asociación comercial.
- Tomar precauciones adicionales cuando sea necesario, por ejemplo al tratar con personas políticamente expuestasPEPs, sus familiares y las personas cercanas a ellas.
Establecer mecanismos que permitan a los trabajadores denunciar las infracciones de la Ley de AML a través de un canal imparcial y de forma anónima.
Obligación de mantener registros de la información recopilada durante la diligencia debida con respecto al cliente y la transacción durante los diez años siguientes a la finalización de una relación comercial o a la fecha de una transacción poco habitual.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Notificación de transacciones sospechosas
Las entidades obligadas deben notificar al CTIF-CFI si saben, sospechan o tienen motivos fundados para sospechar que:
Cualquier cantidad de dinero está relacionada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo
Cualquier transacción o tentativa de transacción relacionada con ML/TF
Aparte de los casos mencionados en (1) y (2), que un hecho del que tienen conocimiento está relacionado con ML/TF.
Las entidades también deben comunicar a CTIF-CFI cualquier fondo, transacción o intento de transacción sospechosos de los que tengan conocimiento debido a negocios que realicen en otro Estado miembro de la UE (Unión Europea) sin tener una filial, sucursal u otro tipo de establecimiento, a través de representantes como agentes o distribuidores.
