Supervisores AML de Bermudas
Diferentes organizaciones están establecidas como autoridades supervisoras en virtud del Reglamento sobre el producto del delito (contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo) de 2008. Se trata de:
La Autoridad Monetaria de Bermudas (Bermuda Monetary Authority) para las organizaciones financieras reguladas AML, y las aseguradoras que operan dentro o fuera de Bermudas.
El Superintendente de Bienes Raíces para corredores y agentes inmobiliarios
Una organización profesional autorizada para las personas adecuadas que regula
Registro de Comerciantes de Mercancías de Alto Valor
La Comisión del Juego de Bermudas, que regula a los propietarios de casinos
La Ley de la Agencia de Inteligencia Financiera de 2007 estableció la Agencia de Inteligencia Financiera (FIA, por sus siglas en inglés) de Bermuda, que tiene autoridad para recibir, reunir, almacenar, analizar y difundir información relativa a fondos presuntamente procedentes de actividades delictivas y potencial financiamiento del terrorismo en forma de Reportes de Actividades Sospechosas (ROS).
¿Cómo se cumple la normativa AML en las Bermudas?
El Reglamento relativo a las ganancias ilícitas (lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo) de 2008 impone varias obligaciones a las entidades obligadas, entre ellas las siguientes:
Cuando una entidad inicia una relación comercial, realiza una transacción única, sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, o cuestiona la exactitud o suficiencia de documentos, datos o información obtenidos previamente con fines de identificación o verificación, está obligada a utilizar medidas de diligencia debida con respecto al cliente.
Deber de supervisión de la relación continuada en los negocios, es decir:
- Las transacciones se investigan durante la duración de la asociación para asegurarse de que son compatibles con el entendimiento del cliente, su negocio y su perfil de riesgo.
- Debe investigarse la historia y la intención de todas las transacciones intrincadas, excepcionalmente grandes, o patrones extraños de transacciones sin un propósito económico o legal discernible.
- Mantener registros de todos los documentos, datos e información actuales recopilados para las fases de diligencia debida con respecto al cliente.
Obligación de mantener registros de las pruebas de las transacciones y de la Diligencia Debida con respecto al Cliente
Los empleados están obligados a comunicar a un funcionario designado cualquier información que llegue a su conocimiento y que pueda conducir al conocimiento o sospecha de que otra persona está implicada en blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Responsabilidad de mantener una función de auditoría independiente que debe proporcionar y documentar una evaluación independiente y objetiva de la solidez del marco AML, así como de la exactitud, integridad y eficacia del diseño de la función y del marco de controles internos y cumplimiento AML.
Obligación de formar al personal para que conozca las leyes que regulan el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y pueda identificar y gestionar las transacciones que puedan estar relacionadas con estos delitos.
La obligación de seleccionar a un responsable del cumplimiento que:
- Garantizar que el programa de cumplimiento sigue los procedimientos necesarios para cumplir la normativa vigente.
- Coordinar y supervisar el programa de conformidad para garantizar el cumplimiento continuo de la normativa.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML?
Cuando el agente informador sabe, sospecha o tiene motivos fundados para sospechar que alguien está implicado en blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, las entidades están obligadas a comunicar dicha sospecha a la Agencia de Inteligencia Financiera a través de un Informe de Actividades Sospechosas (IAS).
