Supervisores CTF de Bosnia y Herzegovina
En Bosnia, la Agencia Estatal de Protección e Investigación (SIPA) se creó en 2002 y tiene autoridad para recibir, recopilar, almacenar, analizar y difundir información información sobre presuntos productos del delito y posible financiación del terrorismo en forma de informes Actividad Sospechosa (SAR).
¿Cómo se cumple la normativa CTF en Bosnia y Herzegovina? Herzegovina?
El artículo 209 del Código Penal de Bosnia y Herzegovina prohíbe el blanqueo de capitales. Las siguientes entidades están están sujetas a las disposiciones de la legislación AML para detectar blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo terrorismo:
Bancos y aseguradoras
Corredurías de seguros
Proveedores de alquiler
Instituciones de microcrédito
Corredores con autorización para negociar instrumentos financieros y divisas
Tipos de interés, valores sobre índices, valores valores mobiliarios y contratos de futuros sobre materias primas
Organizaciones que se ocupan de pagos electrónicos
Fondos de inversión y de pensiones
Servicio postal
Los casinos y otros organizadores de loterías, en particular los que organizan juegos de apuestas, máquinas tragaperras y loterías
Intercambios
Casas de empeño
Notarios, abogados, contables y auditores
Agentes inmobiliarios
Debe realizar un análisis de riesgos como entidad obligada a informar en AML en Bosnia y Herzegovina, que establezca lo siguiente:
Establecer una relación comercial con un cliente
La existencia de dudas sobre la credibilidad y adecuación de la información obtenida previamente sobre el cliente o el beneficiario efectivo
Realizar una transacción de al menos 30.000 KM, ya sea se trate de una sola transacción o de varias conectadas
Existencia de incertidumbres en cuanto a la veracidad y suficiencia de la información adquirida previamente sobre el cliente o el beneficiario efectivo
Tras la identificación, la conclusión de una transacción, el cierre de una cuenta o la expiración de la validez de un contrato validez de un contrato, toda la información, datos y documentos recibidos deben conservarse durante al menos 10 años.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Cuando se haya levantado una sospecha y antes de que la transacción se que se haya completado, todas las entidades declarantes deben notificarlo al Departamento de Inteligencia Financiera y facilitarles la información, datos y documentación pertinentes. El plazo en el que se prevé que se completará la transacción debe indicarse en el informe.
Además, debe revelar las transacciones en efectivo que sumen 30.000 KM o más, así como las transacciones relacionadas que sumen 30.000 KM o más.
