Supervisores CTF de Bosnia y Herzegovina
En Bosnia, la Agencia Estatal de Protección e Investigación (SIPA) se creó en 2002 y tiene autoridad para recibir, recopilar, almacenar, analizar y difundir información información sobre presuntos productos del delito y posible financiación del terrorismo en forma de informes Actividad Sospechosa (SAR).
¿Cómo se cumple la normativa CTF en Bosnia y Herzegovina? Herzegovina?
El artículo 209 del Código Penal de Bosnia y Herzegovina prohíbe el blanqueo de capitales. Las siguientes entidades están están sujetas a las disposiciones de la legislación AML para detectar blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo terrorismo:
Bancos y aseguradoras
Corredurías de seguros
Proveedores de alquiler
Instituciones de microcrédito
Corredores con autorización para negociar instrumentos financieros y divisas
Tipos de interés, valores sobre índices, valores valores mobiliarios y contratos de futuros sobre materias primas
Organizaciones que se ocupan de pagos electrónicos
Fondos de inversión y de pensiones
Servicio postal
Los casinos y otros organizadores de loterías, en particular los que organizan juegos de apuestas, máquinas tragaperras y loterías
Intercambios
Casas de empeño
Notarios, abogados, contables y auditores
Agentes inmobiliarios
Debe realizar un análisis de riesgos como entidad obligada a informar en AML en Bosnia y Herzegovina, que establezca lo siguiente:
Establecer una relación comercial con un cliente
The existence of doubts on the credibility and adequacy of previously obtained information about the client or the beneficial owner
Realizar una transacción de al menos 30.000 KM, ya sea se trate de una sola transacción o de varias conectadas
Existencia de incertidumbres en cuanto a la veracidad y suficiencia de la información adquirida previamente sobre el cliente o el beneficiario efectivo
Tras la identificación, la conclusión de una transacción, el cierre de una cuenta o la expiración de la validez de un contrato validez de un contrato, toda la información, datos y documentos recibidos deben conservarse durante al menos 10 años.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Cuando se haya levantado una sospecha y antes de que la transacción se que se haya completado, todas las entidades declarantes deben notificarlo al Departamento de Inteligencia Financiera y facilitarles la información, datos y documentación pertinentes. El plazo en el que se prevé que se completará la transacción debe indicarse en el informe.
Además, debe revelar las transacciones en efectivo que sumen 30.000 KM o más, así como las transacciones relacionadas que sumen 30.000 KM o más.
