Brasil AML/CTF Supervisores
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Consejo de Control de Actividades Financieras(COAF)
El Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) es la unidad brasileña de inteligencia financiera para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Su principal objetivo es regular las instituciones financieras, promulgar y aplicar políticas de sanciones, investigar transacciones sospechosas y vigilar a cualquier cliente o cuenta que suponga un grave riesgo para el sector financiero brasileño.
El COAF goza de autonomía técnica y operativa y está vinculado administrativamente al Banco Central de Brasil (BCB).
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Banco Central de Brasil(BCB)
El Banco Central do Brasil (BCB) es la autoridad competente encargada de velar por que las instituciones del Sistema Financiero Nacional cumplan la legislación y la normativa AML/CFT, de acuerdo con las directrices del Consejo Monetario Nacional. El BCB pretende evitar que el SFN se utilice para fines ilegales, como el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.
Cómo cumplir la normativa del COAF en Brasil
Las instituciones sujetas a regulación deben cumplir lo siguiente:
- Controles internos, que permiten identificar a los clientes, las personas jurídicas y garantizar que sus registros están actualizados.
- Programas de formación actualizados y eficaces para instruir a sus empleados sobre cómo tomar las medidas adecuadas exigidas por la ley.
- Control de las transacciones en moneda nacional y extranjera, instrumentos y valores, títulos de crédito, metales o cualquier mercancía convertible en dinero que superen un límite fijado por la autoridad competente y en los términos de las instrucciones dadas por ésta.
- Aplicación de políticas, procedimientos y controles internos para cumplir los requisitos legales
- Registro ante la autoridad reguladora y/o el COAF, en las condiciones establecidas por ellos.
- Cumplir con los requisitos del COAF de forma periódica, en la forma y condiciones especificadas por el COAF, con el deber de mantener la confidencialidad de la información facilitada de acuerdo con la ley.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Special attention must be paid to transactions that could be evidence of money laundering and terrorism financing. These must be reported to the COAF in a fully confidential manner. Each jurisdiction prepares a list of transactions that, due to their characteristics regarding the parties involved, amounts, manner in which they are conducted, instruments used or lack of economic or legal basis could be considered illegal.
Las siguientes transacciones deben notificarse al COAF:
- Transacciones en efectivo recibidas de un asegurado si son iguales o superiores a 10.000 BRL
- Cualquier transacción a una cuenta bancaria no brasileña igual o superior a 100.000 BRL
- Notificación Inmediata de Operaciones Sospechosas definidas en los artículos 35 y 36 de la Circular de la SUSEP no. 612/2020: las transacciones deben notificarse en un plazo de 24 horas a partir de la identificación de la sospecha
- Notificación de partidos sancionados
- Pruebas graves de cualquier acto de financiación del terrorismo, así como de personas que pretendan cometer actos terroristas, participar en ellos o facilitar su comisión
