Brasil AML/CTF Supervisores
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Consejo de Control de Actividades Financieras(COAF)
El Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) es la unidad brasileña de inteligencia financiera para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Su principal objetivo es regular las instituciones financieras, promulgar y aplicar políticas de sanciones, investigar transacciones sospechosas y vigilar a cualquier cliente o cuenta que suponga un grave riesgo para el sector financiero brasileño.
El COAF goza de autonomía técnica y operativa y está vinculado administrativamente al Banco Central de Brasil (BCB).
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Banco Central de Brasil(BCB)
El Banco Central do Brasil (BCB) es la autoridad competente encargada de velar por que las instituciones del Sistema Financiero Nacional cumplan la legislación y la normativa AML/CFT, de acuerdo con las directrices del Consejo Monetario Nacional. El BCB pretende evitar que el SFN se utilice para fines ilegales, como el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.
Cómo cumplir la normativa del COAF en Brasil
Las instituciones sujetas a regulación deben cumplir lo siguiente:
- Controles internos, que permiten identificar a los clientes, las personas jurídicas y garantizar que sus registros están actualizados.
- Programas de formación actualizados y eficaces para instruir a sus empleados sobre cómo tomar las medidas adecuadas exigidas por la ley.
- Control de las transacciones en moneda nacional y extranjera, instrumentos y valores, títulos de crédito, metales o cualquier mercancía convertible en dinero que superen un límite fijado por la autoridad competente y en los términos de las instrucciones dadas por ésta.
- Aplicación de políticas, procedimientos y controles internos para cumplir los requisitos legales
- Registration with the regulatory authority and/or COAF, under conditions established by them
- Cumplir con los requisitos del COAF de forma periódica, en la forma y condiciones especificadas por el COAF, con el deber de mantener la confidencialidad de la información facilitada de acuerdo con la ley.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Debe prestarse especial atención a las transacciones que puedan constituir indicios de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Éstas deben comunicarse al COAF de forma totalmente confidencial. Cada jurisdicción elabora una lista de transacciones que, por sus características en cuanto a las partes implicadas, importes, forma en que se realizan, instrumentos utilizados o falta de base económica o jurídica, podrían considerarse ilegales.
Las siguientes transacciones deben notificarse al COAF:
- Transacciones en efectivo recibidas de un asegurado si son iguales o superiores a 10.000 BRL
- Cualquier transacción a una cuenta bancaria no brasileña igual o superior a 100.000 BRL
- Notificación Inmediata de Operaciones Sospechosas definidas en los artículos 35 y 36 de la Circular de la SUSEP no. 612/2020: las transacciones deben notificarse en un plazo de 24 horas a partir de la identificación de la sospecha
- Notificación de partidos sancionados
- Pruebas graves de cualquier acto de financiación del terrorismo, así como de personas que pretendan cometer actos terroristas, participar en ellos o facilitar su comisión