Supervisores AMLCTF de Bulgaria
La Agencia Estatal de Seguridad Nacional (SANS) es el principal organismo regulador AMLCTF AML en Bulgaria. En virtud de las disposiciones y reglamentos de la Ley de AML y la Ley de Lucha CTF , la Dirección de Inteligencia Financiera de la SANS puede recopilar, conservar, examinar, analizar y divulgar la inteligencia financiera realizada.
Otras autoridades que supervisan el cumplimiento de los requisitos de la Ley de AML en determinados sectores son las siguientes.
¿Cómo se cumple la normativa AMLCTF AML en Bulgaria?
Los bancos, las entidades financieras, los proveedores de servicios de pago, las empresas de seguros y reaseguros y los intermediarios que distribuyen seguros de vida-riesgo son sólo algunos de los más de 40 tipos de sujetos obligados por la Ley de AML .
La Diligencia Debida con respecto al Cliente (DDC), la recopilación y almacenamiento de información y documentos, la evaluación del riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y la divulgación de información sobre operaciones, transacciones y clientes sospechosos son las principales obligaciones de los sujetos obligados en virtud de la Ley de AML .
Debe adoptar las siguientes medidas para cumplir sus obligaciones en AML .
Establecer un programa AML
Realización de KYC, CDD y EDD (verificación exhaustiva de clientes)
Mantenimiento de registros (recopilación de documentos, datos e información)
Evaluar el nivel de riesgo de blanqueo de capitales
Seguimiento de las transacciones
Revelación de actividades y clientes dudosos
Formación de los empleados en AML
Garantizar los contactos y el intercambio de información a escala nacional e internacional.
Debe conservar los registros durante al menos 5 años en lo que respecta a la conservación de registros. Si un tercero pertinente procesa, recopila y gestiona esta información, usted es responsable de obtener sin demora los datos esenciales de diligencia debida de dicho tercero.
**Bulgaria cumple dos de las 40 Recomendaciones FATF y cumple en gran medida las otras quince.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Cuando existan indicios de blanqueo de capitales y/o del producto de una actividad delictiva, deberá notificarlo a la UIF antes de realizar el trámite o transacción y posponer la ejecución de la operación o transacción.
Si no puede llevar a cabo la identificación del cliente cuando ya se han establecido relaciones comerciales o profesionales, deberá determinar si es necesario notificarlo a la UIF.
