AML/CTF Organismo regulador en Canadá
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Ley sobre el producto del delito (blanqueo de capitales) y la financiación del terrorismo (PCMLTFA)
- impone requisitos contra el blanqueo de capitales a las instituciones financieras y otras entidades comerciales.
Los 3 objetivos principales del PCMLTFA son:
- Ejecutar medidas para identificar y detener el blanqueo de capitales y la financiación de actividades terroristas con el fin de facilitar la investigación o el enjuiciamiento de los delitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- Reaccionar ante la amenaza que representa la delincuencia coordinada proporcionando a los funcionarios encargados de la aplicación de la ley la información que necesitan para investigar y perseguir los delitos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
- Contribuir al cumplimiento de las responsabilidades globales de Canadá de participar en la lucha contra el blanqueo de capitales y la lucha contra las actividades terroristas.
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Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá(FINTRAC)
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es una entidad autónoma que ejerce la secretaría técnica del Comité Nacional contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, adscrita como unidad al Ministerio de Hacienda. El principal cometido de la UAF es analizar, identificar y remitir al Ministerio Público informes de análisis financiero sobre posibles infracciones de blanqueo de capitales, infracciones previas y financiación del terrorismo.
Cómo cumplir la normativa AML/CTF en Canadá
La PCMLTFA exige que las instituciones financieras y otras entidades comerciales cuenten con un Programa de Cumplimiento. Las entidades tendrán que someterse a un examen de cumplimiento de la FINTRAC que evaluará si la entidad cumple sus obligaciones en virtud de la legislación. Para cumplir la normativa AML/CTF en Canadá, el Programa de Cumplimiento debe incluir, y proporcionar información detallada sobre, lo siguiente:
- Nombrar a un Responsable de Cumplimiento
- Desarrollar y aplicar políticas y procedimientos de cumplimiento por escrito, incluidos los requisitos de identificación de clientes y diligencia debida, principalmente para instituciones financieras.
- Realizar una evaluación de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- Registro de datos: elabore y mantenga un programa escrito y continuo de formación en materia de cumplimiento para empleados y agentes.
- Seguimiento e informes continuos: realizar y documentar una revisión de la eficacia de las políticas y procedimientos, la evaluación de riesgos y el programa de formación. Esta revisión debe ser realizada cada dos años por un auditor interno o externo.
- Aplicación de la identificación de clientes
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
- Grandes transacciones en efectivo: personas y entidades que reciben, de un cliente, una cantidad en efectivo igual o superior a 10.000 CAD$ en el curso de una única transacción, a menos que la cantidad se reciba de una entidad financiera o de un organismo público. Una transacción única incluye dos o más transacciones en efectivo de menos de 10.000 CAD$ cada una si se realizan en un plazo de 24 horas consecutivas.
- Las entidades financieras, los MSB y los casinos deben informar del envío fuera de Canadá, o de la recepción desde fuera de Canadá, de transferencias electrónicas internacionales de fondos de 10.000 CAD$ o más en el curso de una única transacción.
- Mensajes SWIFT MT 103.
- Los casinos están obligados a informar de los desembolsos de 10.000 CAD o más.
- Transacciones sospechosas - Cualquier actividad que despierte sospechas de que la transacción está relacionada con la comisión o el intento de comisión de una actividad de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo.