¿Quién es el supervisor CTF de Chipre?
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MOKAS, la agencia de inteligencia financiera de Chipre
MOKAS, la agencia de inteligencia financiera de Chipre, es la unidad encargada de luchar contra el blanqueo de capitales. Actúa como órgano central de vigilancia para recibir, solicitar, analizar y difundir datos sobre actividades sospechosas y otros detalles pertinentes relacionados con el blanqueo ilegal de capitales y la financiación del terrorismo. Las principales funciones de MOKAS son las siguientes:
- Recopilar, clasificar, evaluar y analizar los datos facilitados por las entidades declarantes en cumplimiento de la legislación y la normativa aplicables, así como los datos de los socios extranjeros y nacionales.
- Cooperación e intercambio de información con otras UIF.
- Emitir directrices de orientación e impartir formación a las instituciones financieras, la Policía, los profesionales y otros.
- Emitir órdenes administrativas para el aplazamiento de transacciones.
- Los miembros de la unidad pueden solicitar y recibir órdenes judiciales de transparencia, embargo preventivo y decomiso.
- Proteger la privacidad de la información que se posee.
Cómo cumplir la normativa MOKAS en Chipre
La Ley de Secreto Bancario y la Ley Patriota de EE.UU. son las dos principales normativas AML .
La ley obliga a todas las Instituciones Financieras (IF) y a las empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD) a desarrollar y aplicar programas de cumplimiento eficaces y suficientes para proteger sus negocios, y el sistema financiero en general, de ser utilizados con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Esencialmente, este programa pretende lograr lo siguiente:
- Facilitar el reconocimiento y la notificación de transacciones sospechosas.
- Garantizar la aplicación estricta del principio "conozca a su cliente".
- Mantenimiento de procedimientos de registro adecuados.
- Escalada de sospechas a un "Responsable de Cumplimiento de Blanqueo de Capitales" y a MOKAS.
- Inclusión de procedimientos de control interno y gestión de riesgos para AMLCTF AML.**
- Examen de todas las transacciones que se consideren de alto riesgo por su naturaleza, y especialmente las transacciones complicadas o inusuales.
- Inclusión de un programa de formación para instruir sobre cómo tratar las transacciones sospechosas de estar asociadas al LA/FT.
Auditoría independiente del programa de cumplimiento CTF
No basta con poner en marcha un programa de cumplimiento CTF . Una evaluación independiente debe supervisar y revisar el programa. Las instituciones financieras (IF) y las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) deben revisar periódicamente sus programas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismoAMLCTF) para garantizar su eficacia e identificar nuevos factores de riesgo. Los auditores deben estar adecuadamente formados para garantizar la fiabilidad de sus informes. Entre otras cosas, pero no exclusivamente, la auditoría independiente debe:
- Evaluar la integridad y la eficacia generales del programa de cumplimiento de la CTF , incluidas las políticas, los procedimientos y los procesos.
- Evaluar la adecuación del riesgo CTF
- Examinar la adecuación de las políticas y procedimientos de DDC y si cumplen la normativa.
- Revisar la gestión de casos y los sistemas de "notificación de transacciones sospechosas" (ROS), incluida una evaluación de la investigación y remisión de transacciones inusuales.
- Evaluar la adecuación del mantenimiento y conservación de registros
- Realizar un seguimiento de las deficiencias previamente identificadas y asegurarse de que se remiten a la dirección para su corrección.