Supervisores de AMLCTF AML en la República Checa
En la República Checa, la principal autoridad de supervisión AMLCTF AML es la Oficina de Análisis Financiero (FAU). La FAU creó una división de supervisión que colabora estrechamente con la división de supervisión del Banco Nacional Checo para supervisar bancos, cooperativas de crédito, fondos de pensiones, fondos de inversión, compañías de seguros y todas las demás entidades que participan en el mercado de capitales.
Las siguientes autoridades también son responsables de garantizar el cumplimiento de determinadas disposiciones de la Ley AML :
¿Cómo se cumple la normativa AMLCTF AML en la República Checa?
Todas las empresas, personas físicas y organizaciones jurídicas declarantes deben llevar a cabo en la mayor medida posible las tareas fundamentales de la Ley AML .
Según la Ley contra el Blanqueo de Capitales, hay casi 40 categorías diferentes de entidades declarantes, entre ellas bancos, instituciones financieras, operadores de juegos peligrosos, profesionales inmobiliarios, intermediarios del sector, notarios y abogados.
Como entidad declarante, está sujeta a las siguientes obligaciones:
Llevar a cabo la diligencia debida con respecto al cliente (DDC).
La finalización de una transacción en determinadas circunstancias (por ejemplo, cuando el cliente se niega a ser identificado o no se puede concluir la identificación).
Determine los riesgos que el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo suponen para su empresa.
Proporcione detalles sobre cualquier actividad, transacción o cliente inusual.
Crear un conjunto de directrices internas AML
Impartir formación AML a los empleados correspondientes al menos una vez al año.
Facilitar a la UAF la información que solicite sobre sus clientes o actividades comerciales
Las entidades declarantes están sujetas a la normativa de AML en la República Checa. Las personas que actúen como fideicomisarios de fideicomisos deben conservar registros de toda la información y el material relacionados con todas las operaciones comerciales, incluidas las que impliquen al fideicomisario y al fideicomitente o beneficiario, durante un mínimo de 10 años.
La Ley AML de la República Checa se modificó en marzo de 2021 para incluir requisitos para quienes compran, venden o actúan como agentes inmobiliarios.
¿Cuáles son mis obligaciones de notificación en AMLCTF ?
Los sujetos obligados de la República Checa tienen responsabilidades de información en relación con la transferencia transfronteriza de fondos. También deben informar a la UAF de cualquier transacción dudosa de la que tengan conocimiento.
