Supervisores de Estonia AMLCTF AML
Los bancos, las compañías e intermediarios de seguros, las empresas de inversión, los gestores de fondos, los fondos de inversión y de pensiones, las entidades de pago, los acreedores e intermediarios de crédito y el mercado de valores están sujetos a la supervisión estatal de Finantsinspektsioon, ya que todos ellos operan al amparo de licencias de actividad que este organismo regulador ha expedido
Como organismo responsable de la supervisión financiera, Finantsinspektsioon trabaja para prevenir el blanqueo de capitales vigilando a los intermediarios financieros como parte de sus funciones de supervisión. Su principal deber es asegurarse de que la organización y la gestión de riesgos de los bancos y otros intermediarios financieros adoptan procedimientos y sistemas acordes con su plan de negocio, riesgo y dotación de personal. Si Finantsinspektsioon descubre indicios de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo mientras lleva a cabo su labor de supervisión, informa a la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (UIF).
Los esfuerzos de supervisión del Finantsinspektsioon se dividen entre la supervisión del capital y la supervisión del mercado y los servicios. El objetivo de la supervisión financiera es mantener la fiabilidad del sistema financiero estonio garantizando la estabilidad y el nivel de servicio de las empresas que ofrecen servicios financieros.
¿Cómo se cumple la normativa AMLCTF AML en Estonia?
Como entidad obligada, debe realizar una evaluación de riesgos que tenga en cuenta al menos las siguientes categorías:
Riesgos relacionados con sus clientes
Riesgos asociados a las naciones, regiones o jurisdicciones con las que trata
Riesgos asociados a sus transacciones, servicios o bienes
Riesgos asociados a las interacciones, transacciones, productos, servicios o métodos de entrega entre usted y sus clientes.
Debe realizar la siguiente evaluación de riesgos, además de la mencionada anteriormente:
Establecer directrices de procedimiento que permitan reducir y gestionar eficazmente los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Colaborar en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo con otras partes obligadas, organismos estatales de supervisión y fuerzas y cuerpos de seguridad.
Supervisar la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, nombrar a un miembro del consejo de administración (cuando tenga más de un miembro en el consejo de administración).
Aplique procedimientos de diligencia debida al iniciar una conexión comercial y siempre que medie o participe en transacciones que se produzcan ocasionalmente al margen de una relación comercial e incluyan pagos en efectivo superiores a 15.000 euros o un importe equivalente en otra divisa.
Establecer directrices para el seguimiento de una asociación comercial
Incluya una descripción de la transacción junto con la fecha de la transacción o período
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Debe alertar a la UIF si observa cualquier acto o circunstancia que pueda apuntar al blanqueo de capitales o a la financiación del terrorismo, o si tiene motivos para creer que ya se ha producido tal comportamiento. En el plazo de 2 días laborables a partir de la identificación del acto o las circunstancias que dan lugar a la sospecha, deberá presentar la notificación.
También debe informar a la UIF de cualquier transacción en la que el pago en efectivo de un importe equivalente en una moneda diferente supere los 32.000 euros. Independientemente de si la operación se realiza en un único pago o en numerosos pagos conectados, la notificación debe enviarse en un plazo de 2 días laborables a partir de la ejecución de la operación.
