AML/CTF supervisores de Hong Kong
La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA, por sus siglas en inglés) supervisa la regulación del sistema financiero y actúa como principal regulador del territorio en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. principal regulador del territorio en materia de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF). LA HKMA impone las siguientes obligaciones a las instituciones financieras (entre las que se incluyen los operadores de servicios monetarios con licencia, los corredores de seguros autorizados y los agentes de seguros) operadores de servicios monetarios autorizados, corredores de seguros autorizados y agentes de seguros designados, entre otros) a través de la la Ordenanza contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AMLO) y la Ordenanza bancaria (BO). Ordenanza Bancaria.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Hong Kong?
Diligencia debida sobre el cliente (DDC): Debe llevarse a cabo para determinar o validar la identidad, el tipo de negocio y los propietarios efectivos del cliente. identidad, el tipo de negocio y los beneficiarios efectivos del cliente. Cuando se sospeche que un cliente Cuando se sospecha que un cliente está involucrado en un comportamiento cuestionable, una institución debe llevar a cabo la DDC al inicio de la relación comercial, antes de completar cualquier transacción significativa. relación comercial, antes de completar cualquier transacción significativa (al menos 8.000 HKD para transferencias y 120.000 HKD para el resto de transacciones), y siempre que se prevea una transacción importante. La HKMA insta a las instituciones a adoptar distintos niveles de DDC en función del perfil de riesgo de cada cliente. de riesgo de cada cliente. Sus directrices incluyen una diligencia debida acelerada para los clientes considerados de alto riesgo.
Vigilancia de las transacciones: Las entidades deben disponer de un sistema que les permita detectar patrones inusuales en las transferencias y transacciones dudosas, como las transferencias a paraísos fiscales de alto riesgo. y transacciones dudosas, como transferencias a jurisdicciones extraterritoriales de alto riesgo. de alto riesgo. Las instituciones deben presentar un informe sobre transacciones sospechosas (ITS) a la Unidad Conjunta de Inteligencia Financiera (Joint Financial Intelligence Unit) si tienen motivos para creer que una transacción es sospechosa. Unidad Conjunta de Inteligencia Financiera si tiene motivos para creer que un cliente está en acciones que podrían constituir una violación del AMLO. La sanción por no informar de una infracción es de 50.000 HKD de multa y 3 meses de cárcel.
Conservación de registros: Los datos de DDC, los registros de transacciones y demás información pertinente deben conservarse durante 5 años tras la conclusión de la relación con el cliente. La pena máxima por infringir de HKD y 2 años de prisión.