Israel AML/CTF supervisores
La IMPA es una unidad de inteligencia financiera creada en 2002 y supervisada en Israel por MONEYVAL, la agencia de supervisión del Consejo de Europa. Funciona de conformidad con las normas internacionales FATF para la lucha contra el blanqueo de capitales. La IMPA es una organización de inteligencia autónoma que sólo tiene responsabilidades administrativas y ninguna autoridad de investigación. La IMPA sirve de barrera entre el sector financiero y los organismos encargados de hacer cumplir la ley que llevan a cabo investigaciones en consecuencia. La IMPA sólo facilita información a los organismos encargados de hacer cumplir la ley cuando se considera pertinente para posibles planes de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, tal como exige la ley.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Israel?
Se exige a las empresas que establezcan un sistema que evalúe la identidad de sus clientes, sus fuentes de riqueza y la naturaleza de sus negocios con el objetivo de identificar y verificar (cuando sea posible) a sus beneficiarios finales, la naturaleza y los patrones de las transacciones previstas para dichos clientes, su exposición política o su propiedad estatal, y determinar el nivel de Diligencia Debida sobre el Cliente requerido utilizando un enfoque basado en el riesgo.
La ley se divide en cuatro categorías:
Prevención
La Ley y las Órdenes han impuesto al sector financiero israelí un sistema de lucha contra el blanqueo de capitales. Las instituciones financieras deben nombrar, de conformidad con la legislación, al responsable de cumplimiento corporativo, que se encarga de velar por el cumplimiento de las obligaciones de la institución financiera. Se exige la identificación de los clientes, la diligencia debida permanente, el mantenimiento de registros y la notificación de transacciones en efectivo, así como la notificación de actividades inusuales a la IMPA.
Castigo
El blanqueo de capitales conlleva una pena de prisión de 7 a 10 años. La severidad de la pena refleja el punto de vista moral del legislador, según el cual el blanqueo de capitales debe denunciarse y castigarse severamente, ya que ofrece a los delincuentes un fuerte incentivo para cometer delitos al permitirles beneficiarse de ellos.
Recuperación de activos
La ley permite al Estado de Israel confiscar "bienes prohibidos", que no sustituyen a la pena impuesta al delincuente grave (prisión o multa), sino que se imponen además de ella. La confiscación se basa en la premisa de que los bienes obtenidos mediante un delito y empleados en su comisión deben devolverse al Estado.
Cooperación mundial
El estatuto otorga a la IMPA el derecho a cooperar e intercambiar información con las UIF correspondientes. En los casos de delitos transnacionales y redes de delincuencia organizada importantes, este tipo de colaboración ayuda a las autoridades policiales y judiciales aportando información adicional mediante técnicas internacionales seguras de recopilación de información.
Informe de actividades sospechosas en virtud de la Ley israelí contra el blanqueo de capitales
Se trata de una presentación formal que ha sido remitida a la IMPA por los guardianes y las instituciones financieras, y que contiene información relativa a una transacción dudosa. Además, la Ley contra el Blanqueo de Capitales de Israel lo exige, ya que contribuye a proscribir los principales delitos de blanqueo de capitales.