Italia AML/CTF supervisores
Las normas relativas a la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo están bajo el control del Ministerio italiano de Economía y Hacienda. Lleva a cabo investigaciones y utiliza su autoridad para imponer sanciones.
A continuación se enumeran los organismos reguladores italianos que supervisan las distintas industrias.
En sus respectivos ámbitos de competencia, los organismos de supervisión sectorial (Banco de Italia, CONSOB e IVASS) supervisan la promulgación de reglamentos sobre cuestiones como la diligencia debida con respecto al cliente (DDC), el registro de datos, los procedimientos organizativos y las inspecciones internas. Además, están facultados para imponer sanciones y controlar el cumplimiento de los requisitos legales por parte de las empresas supervisadas.
La Unita' di Informazione Finanziaria es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del gobierno italiano, que supervisa el análisis de los datos presentados por empresas y organizaciones financieras.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Italia?
Los censores jurados de cuentas y expertos contables, los asesores laborales y cualquier otra organización que ofrezca servicios de tasadores, consultores y otras personas que realicen de manera profesional actividades en materia contable y fiscal se encuentran entre las profesiones sujetas a los requisitos de AML . Los auditores de cuentas, los abogados, las empresas de auditoría y los operadores no financieros (es decir, los sujetos que comercian con antigüedades u obras de arte y los proveedores de servicios de juegos de azar).
El Banco de Italia necesita que, como institución financiera, realice lo siguiente.
Adoptar directrices, protocolos y controles internos en AML para impedir que se utilicen intermediarios en el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Las transacciones de 5.000 euros o más deben documentarse durante un mínimo de 10 años. Los datos que debes tener en cuenta son la fecha, el motivo de la transacción, el importe y la divisa.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Es su responsabilidad informar de las transacciones sospechosas a la UIF. La UIF debe recibir un informe mensual de las transacciones de un solo operador que superen el umbral de 10.000 euros en ese mes, incluso si se desglosan en múltiples transacciones por un valor total de al menos 1.000 euros. Este informe también debe incluir información agregada sobre las transacciones con un valor de al menos 5.000 euros.
