Organismo Regulador de Kuwait
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Unidad de Inteligencia Financiera de Kuwait(KwFIU)
De acuerdo con las disposiciones de la Ley de Kuwait para la prevención del blanqueo de capitales, la Unidad de Inteligencia Financiera de Kuwait (KwFIU) es una entidad jurídica independiente encargada de recibir, solicitar, analizar y difundir información sobre presuntos productos del delito o fondos relacionados, vinculados o que vayan a utilizarse para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
La misión de esta unidad es proteger la integridad del sector bancario y financiero de Kuwait frente al blanqueo de capitales, los delitos subyacentes y la financiación del terrorismo, adhiriéndose a las normas internacionales y garantizando una cooperación eficaz con las autoridades competentes a fin de lograr la paz y la seguridad nacionales e internacionales.
Establecer un programa AML en Kuwait
Aunque son muchos los factores que pueden influir en el tamaño y la forma del programa AML , éste debe basarse en una serie de criterios clave.
- La evaluación de riesgos, que es la piedra angular del cumplimiento de la normativa AML y el primer paso hacia el establecimiento de un programa eficaz. El programa de AML AML AML debe tener en cuenta factores como los productos y servicios ofrecidos, los clientes y la ubicación geográfica, porque no hay dos instituciones que se enfrenten al mismo conjunto de riesgos de AML .
- Responsable de cumplimiento - Los programas AML deben designar a un responsable principal de cumplimiento que supervise la aplicación general de la política de AML de la institución.
- El Aseguramiento Interno, que es utilizado por la institución para detectar y denunciar delitos financieros, debe centrarse en el programa de cumplimiento AML . Una revisión periódica de esta garantía debe formar parte del programa con el fin de evaluar su eficacia para cumplir las normas de cumplimiento.
- Auditorías por parte de terceros: todo programa eficaz de cumplimiento de la AML debe incluir un calendario de pruebas y auditorías independientes por parte de terceros. Debería exigirse la realización de pruebas independientes cada 12-18 meses, aunque las entidades que trabajan en zonas de riesgo particularmente elevado podrían considerar la posibilidad de realizarlas con mayor frecuencia.
- Formación: aunque todos los empleados de una entidad financiera deben tener un conocimiento práctico de los procedimientos AML , determinados empleados serán más responsables de la aplicación del programa de cumplimiento.
Confidencialidad de los informes de actividades sospechosas (SAR) en Kuwait
Los ROS implican inevitablemente información personal confidencial de los clientes y pueden tener graves consecuencias jurídicas, por lo que es fundamental que el proceso de notificación se mantenga en privado. En consecuencia, cuando se presentan SAR a la Unidad de Inteligencia Financiera de Kuwait (KwFIU), no se notifica a los sujetos de los informes, y es ilegal discutir el SAR con terceros, como las organizaciones de medios de comunicación. La confidencialidad del proceso de ROS también está protegida por otros factores:
- Los investigadores financieros, el personal de gestión y los abogados revisan los documentos SAR.
- Los empleados que inician SAR gozan de privilegios especiales para proteger su anonimato.
- Todos los informadores gozan de inmunidad por las declaraciones que realicen durante el proceso SAR.