AML/CTF supervisores de Malasia
Según la Ley contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el producto de actividades ilícitas de 2001, el Bank Negara Malaysia (BNM) es el organismo competente en Malasia. El BNM, entre otras cosas, dirige los esfuerzos nacionales de AMLCTF , crea regímenes y reglamentos AMLCTF AML y recoge y evalúa los informes sobre transacciones sospechosas.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Malasia?
Las entidades declarantes de Malasia deben cumplir las siguientes obligaciones.
Obligación de aplicar medidas de diligencia debida con respecto al consumidor en todas las situaciones siguientes, o en cualquiera de ellas
- Al establecer o mantener vínculos comerciales, realizar cualquier transacción con clientes o desempeñar tareas para o en nombre de clientes, ya sean esporádicos o habituales.
- Si la transacción o actividad prevista cuesta más de lo que una autoridad competente puede permitir
- Cuando exista una base sólida para sospechar que se ha cometido un delito ML/TF
- Cuando se cuestione la validez o suficiencia de los datos de identificación del consumidor previamente adquiridos
Obligación de seguir directrices a la hora de llevar a cabo procesos de diligencia debida con respecto al consumidor, como:
- Determinar el cliente
- Establecer su identidad
- Compruebe las credenciales de cualquier persona que afirme hablar o actuar en nombre de un cliente.
- Follow the reasonable steps to ascertain a person's identity if there is any reasonable doubt that a person is not acting on their own behalf when an account is opened or when a transaction or other activity is carried out
Responsabilidad de aplicar continuamente la diligencia debida a todas las cuentas, relaciones comerciales, transacciones y operaciones.
Obligación de documentar cualquier información, dato o hecho descubierto durante el proceso de diligencia debida con respecto al cliente y, previa solicitud, facilitar una copia escrita de dicho registro a un organismo competente.
Obligación de conservar todas las cuentas, registros, comunicaciones comerciales y documentos relativos a una conexión, transacción o actividad con un cliente, otra persona o cualquier otra entidad, así como los resultados de cualquier análisis realizado.
Obligación de conservar registros de todas las transacciones en moneda nacional y de las transacciones en moneda extranjera que superen los límites establecidos por las autoridades competentes durante al menos 6 años tras la finalización o terminación de la transacción.
Obligación de establecer, crear y poner en marcha programas, políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y descubrir cualquier delito relacionado con el acto. Los programas deben consistir en:
- Creación de políticas para garantizar altos niveles de integridad entre su personal y un método para evaluar sus antecedentes financieros, laborales y personales.
- Iniciativas de formación continua de los empleados, como las iniciativas "conozca a su cliente", así como enseñar a los empleados los requisitos relacionados con el mantenimiento de registros, la presentación de informes, la diligencia debida y la conservación de registros.
- Una función de auditoría independiente para verificar el cumplimiento de dichos programas.
Obligación de nombrar responsables de cumplimiento a nivel directivo en cada sucursal y filial, que se encargarán de aplicar programas y procedimientos internos, incluido el mantenimiento de registros adecuados y la notificación de transacciones dudosas.
Obligación de crear funciones de auditoría para evaluar las políticas, prácticas y controles establecidos para cumplir la Ley.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Cuando se produzca uno o varios de los siguientes actos, la entidad declarante deberá notificarlo a la autoridad competente lo antes posible.
Cualquier transacción que supere el máximo permitido por una autoridad competente (25.000 RM o más en un día).
Cualquier transacción que haga sospechar a cualquier directivo o empleado de la entidad declarante que la transacción implica el producto de una actividad ilegal o los instrumentos de un delito debido a la identidad de las partes implicadas, la transacción en sí o cualquier otra circunstancia que rodee a la transacción.
Cualquier transacción o propiedad en la que un directivo o empleado de la entidad declarante tenga motivos para creer que está relacionada con un acto terrorista, un terrorista, un grupo terrorista, una entidad que apoya el terrorismo o una persona que financia el terrorismo, o que se utiliza o pretende utilizar en relación con dicho acto.
