Supervisores CTF en Malta
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Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera(FIAU)
La Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) es la agencia central nacional de Malta encargada de recopilar, cotejar, procesar, analizar y difundir información para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La FIAU es una unidad dentro del Ministerio de Finanzas que tiene su propia personalidad jurídica y funciona independientemente de sus propias oficinas con su propio personal.
Las responsabilidades en materia de gobernanza de la Unidad son compartidas por el Consejo Superior y el Director, que cuenta con el apoyo de personal permanente que trabaja en siete secciones diferentes: Análisis de Inteligencia, Supervisión y Ejecución, Asuntos Jurídicos, Servicios Corporativos y Rendimiento de las Personas y Cultura, Policía y Garantía de Calidad, Tecnología y Seguridad de la Información.
Cómo cumplir la normativa AMLCTF en Malta
Los servicios designados deben elaborar y aplicar un programa de cumplimiento de la normativa
Para cumplir la normativa de Malta, el programa de cumplimiento de los servicios designados debe incluir, como mínimo, lo siguiente:
- La creación de políticas y procedimientos escritos que sirvan de guía en materia de prevención de la delincuencia financiera, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- El nombramiento de un responsable del cumplimiento
- Formación y educación en materia de cumplimiento
- Creación de un procedimiento de escalonamiento para la notificación de infracciones
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Ejercer la inspección y la auditoría:
- Auditorías internas
- Garantía de cumplimiento
- Controles inter pares - Realización de auditorías externas independientes.
Obligaciones de Malta en AMLCTF
Método para que los servicios designados comuniquen las sospechas
- Registro: la plataforma GoAML se utiliza para escalar una sospecha a la FIAU
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Tipo de informe el informe de sospecha tiene que ser seleccionado de las siguientes categorías en la plataforma GoAML:
1) STR - Informe de transacción sospechosa
2) SAR - Informe de actividad sospechosa
3) TFR - Informe sobre financiación del terrorismo
4) PEPR - Informe sobre una persona políticamente expuesta - Los informes de presentación pueden guardarse y enviarse una vez incluida toda la información y documentación. La entidad informante recibirá una respuesta sobre el éxito del envío una vez realizado. En caso de rechazo, la entidad declarante deberá corregir la información y volver a presentar el informe de acuerdo con el mensaje de rechazo. Tras este paso, la FIAU comunicará información adicional en consecuencia. Generalmente, la retroalimentación se rellena después de realizar la función del Análisis de Inteligencia.
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Análisis de Inteligencia: la función de la sección de Inteligencia es recopilar, procesar y analizar la información obtenida de diversas fuentes nacionales e internacionales. La recepción de informes relacionados con transacciones o actividades sospechosas presentados por personas sujetas es la fuente principal de esta información. La Sección de Análisis de Inteligencia se divide en tres subsecciones para llevar a cabo su función analítica, como se muestra a continuación:
1) Procesamiento y priorización
2) Operaciones
3) Análisis estratégico y cooperación internacional.