Noruega AML/CTF supervisores
La Autoridad Noruega de Supervisión Financiera (Finanstilsynet) regula bancos, aseguradoras, financieras, empresas de inversión, mercados de instrumentos financieros, depositarios de valores, agentes inmobiliarios, entidades de dinero electrónico, auditores y contables, y otras entidades. La misión de Finanstilsynet es garantizar la estabilidad financiera y el funcionamiento de los mercados mediante la supervisión de las instituciones y los mercados.
The Supervisory Council for Legal Practise oversees recognising advocates and other legal professions in Norway. It is also the official authority in charge of monitoring Norwegian legal professionals.
La Autoridad del Juego supervisa la gestión y el control de las loterías privadas y los juegos de azar gestionados por el Estado y supervisa la industria del juego.
¿Cómo se cumplen las obligaciones de AML/CTF en Noruega?
Debe determinar y evaluar el riesgo que corre su empresa de ser utilizada para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Debe tener en cuenta los siguientes factores al realizar su evaluación de riesgos.
El tipo y la dimensión de su empresa
Los productos, servicios e interacciones con los clientes de la empresa
Categorías y tipos de clientes
Consideraciones geográficas
Además, debe tomar las siguientes medidas.
Cree procedimientos para asegurarse de que la empresa gestiona y los riesgos identificados cumplen todos los requisitos establecidos en las disposiciones de la Ley AML .
Implantar controles de Diligencia Debida con respecto al Cliente (DDC) y llevar a cabo una vigilancia continua basada en la determinación del riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. El riesgo debe evaluarse teniendo en cuenta la finalidad del cliente, la cantidad de dinero en juego, el volumen de transacciones y la frecuencia y duración de la relación con el cliente.
Mantenga una vigilancia constante de las interacciones con sus clientes. Las transacciones que tienen lugar en las relaciones con los clientes de acuerdo con la información sobre el cliente que ha recopilado deben incluirse en la supervisión. También debe tener en cuenta el negocio, el perfil de riesgo y la fuente de financiación de su cliente.
Durante un periodo de 5 años tras la finalización de la relación con el cliente, la finalización de la transacción o la finalización de la transacción, registre y conserve la información junto con los documentos que se hayan recopilado y generado.
Basándose en su evaluación de riesgos, debe disponer de controles internos cuando sea necesario. También debe hacer lo siguiente.
Nombrar a un responsable del cumplimiento
Comprobar los antecedentes de los empleados
Establecer un control independiente del cumplimiento de las políticas internas por parte de la empresa.
Asegúrese de que se ofrece formación a todos sus empleados y a cualquier otra persona que realice tareas para el proyecto, para que sean conscientes de las obligaciones que impone la Ley AML .
Las siguientes organizaciones están cubiertas por la Ley AML .
Bancos y otros organismos financieros
El banco central noruego
Organizaciones de dinero electrónico
Empresas que realizan transacciones en divisas
Empresas de pago por servicios
Empresas de inversión
Sociedades gestoras de fondos de inversión
Actividades relacionadas con los seguros
Empresas que realizan actividades relacionadas con los depósitos
Gestores de fondos de inversión alternativos
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Debe llevar a cabo una investigación más exhaustiva si detecta cualquier circunstancia que pueda sugerir que el dinero se está utilizando para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo (ML/TF). Debe notificar cualquier circunstancia que le haga sospechar de ML/TF a la Unidad de Inteligencia Financiera si una investigación más profunda la revela.
