Rusia AML/CTF supervisores
El principal organismo supervisor en Rusia es el Servicio Federal de Supervisión Financiera (FFMS), AML/CTF . Su trabajo consiste en recopilar información, supervisar las transacciones de las entidades controladas y llevar a cabo investigaciones de inteligencia financiera en cumplimiento de la ley AML/CTF .
Las siguientes otras autoridades, como parte de su ámbito, vigilan el cumplimiento de la ley CTF en Rusia:
El CBR regula las operaciones de las entidades de crédito y las instituciones financieras no crediticias como uno de los principales actores del sistema ruso AML/CTF . Reducir el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el sector financiero es una de las tareas más importantes del CBR.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Rusia?
En la legislación rusa AML/CTF , las transacciones de dinero y otros activos se regulan a través de una breve lista de entidades jurídicas. En esta lista se incluyen instituciones financieras como bancos y entidades de crédito no bancarias, participantes en mercados de valores estacionales, empresas de seguros y arrendamiento financiero, servicios postales y otras instituciones no crediticias que intervienen en la transferencia de dinero.
Las leyes AML/CTF de Rusia exigen que las entidades declarantes identifiquen a sus clientes y dispongan de sistemas para detectar transacciones que puedan estar relacionadas con delitos financieros.
Además de identificar al cliente como entidad declarante, usted tiene la responsabilidad de estar atento a cualquier actividad sospechosa en las transacciones de sus clientes, tomar medidas para congelar los activos sospechosos cuando sea necesario y crear y aplicar políticas y procesos internos.
Basándose en las sugerencias del FFMS para la creación de criterios para el descubrimiento y la determinación de transacciones extrañas, también debe establecer y aplicar sus propios programas internos de evaluación de riesgos de conformidad con la legislación AML . Debe poner en marcha los procesos AML y de control interno para garantizar que su empresa cumple la normativa. Además, es necesario que contrate a responsables de cumplimiento de AML y organice sesiones de formación continua para los empleados.
Varias leyes del BCR establecen parámetros para las operaciones de control interno e identificación de clientes de las entidades de crédito.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
El Servicio Federal de Supervisión Financiera debe recibir informes de transacciones sospechosas de los responsables de cumplimiento de la AML . Las instituciones financieras que deben cumplir la normativa AML están obligadas a informar a la unidad de inteligencia financiera de las transacciones de clientes de al menos 600.000 rublos (8.000 euros) en efectivo u otras formas de pago. Las organizaciones también deben identificar a las Personas Políticamente ExpuestasPEPs y notificar a las unidades de supervisión cualquier actividad financiera sospechosa.
