AML/CTF supervisores de Singapur
La principal organización de Singapur que supervisa el cumplimiento de la legislación contra el blanqueo de capitales por parte de las instituciones financieras es la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). Los tres reguladores adicionales que se enumeran a continuación colaboran con la MAS en la aplicación de la legislación contra el blanqueo de capitales a las empresas que operan en diversos sectores.
La Autoridad de Reglamentación Contable y Empresarial es responsable de supervisar a los contables, las empresas de contabilidad y los proveedores de servicios fiduciarios o empresariales.
La Autoridad de Reurbanización Urbana (URA) se encarga de supervisar el sector inmobiliario
La Autoridad Reguladora de Casinos (CRA) se encarga de supervisar los casinos
La Ley de Corrupción, Narcotráfico y Otros Delitos Graves (Confiscación de Beneficios) (CDSA) aborda específicamente los delitos de blanqueo de capitales en el país. En virtud de la CDSA, los delitos de blanqueo de capitales se clasifican y describen, esbozando las acciones específicas que constituyen blanqueo de capitales.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Singapur?
Ejercer la diligencia debida con respecto al cliente (DDC)
En términos generales, se exige a las empresas que establezcan un sistema que evalúe la identidad de sus clientes, sus fuentes de riqueza y la naturaleza de sus negocios con el objetivo de identificar y verificar (cuando sea posible) a sus beneficiarios finales (en el caso de las entidades), la naturaleza y las pautas de las transacciones previstas para dichos clientes, su exposición política o su titularidad estatal, y determinar el nivel de diligencia debida con respecto al cliente exigido utilizando un enfoque basado en el riesgo.
Vigilancia transaccional
Si un miembro del personal tiene motivos para creer que el producto de cualquier transacción puede haberse utilizado para una actividad delictiva, está obligado a presentar informes sobre transacciones sospechosas (ITS) a la unidad de inteligencia financiera de Singapur, la Oficina de Informes sobre Transacciones Sospechosas (STRO). No hacerlo puede acarrear multas de hasta 500.000 SGD para las empresas y 250.000 SGD y/o hasta 3 años de cárcel. Las grandes transacciones en efectivo por valor de más de 10.000 SGD también deben comunicarse a la STRO como informe de transacciones en efectivo.
Mantenimiento de registros
Las empresas reguladas están obligadas a guardar la diligencia debida sobre el cliente, los datos de las transacciones y la información durante un mínimo de 5 años. En caso de incumplimiento de las disposiciones contra el blanqueo de capitales previstas en la CDSA, podría imponerse una multa de hasta 1.000.000 de SGD y otras posibles sanciones, como la suspensión o revocación de las licencias comerciales, la destitución de los directores y la prohibición de que las personas sancionadas se dediquen a las actividades comerciales reguladas.