AML/Normativa CFT en Sudáfrica
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Centro de Información Financiera (FIC)
La FIC se fundó de acuerdo con las disposiciones de la Ley de la FIC. La Ley opera con la Ley de Prevención de la Delincuencia Organizada, la Ley de Protección de la Democracia Constitucional contra el Terrorismo y Actividades Conexas, la Ley del Servicio de Policía de Sudáfrica y la Ley de Inteligencia Estratégica Nacional.
La Ley FIC exige a las instituciones responsables (instituciones financieras y otras empresas específicamente definidas) que participen en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La POCA tipifica como delito el blanqueo de capitales y permite la incautación y el decomiso de los beneficios ilícitos. La Ley POCDATARA establece medidas para combatir la financiación del terrorismo.
¿Cómo cumplir las normas FICA de Sudáfrica?
Entre las instituciones responsables figuran las siguientes
- Abogados
- Empresas fiduciarias
- Inmobiliarias
- Corredores
- Instituciones de inversión colectiva
- Bancos ("Actividad de un banco")
- Mutuas bancarias
- Aseguradoras a largo plazo
- Casinos (o cualquiera con licencia de juego)
- Prestamistas que prestan contra la garantía de valores
- Proveedores de servicios financieros (cualquier persona registrada como PSF), excluidos los proveedores de seguros a corto plazo y de prestaciones sanitarias.
- Agentes de cambio y oficinas de cambio
- Distribuidores de cheques de viaje
- El Postbank
- Corporación Financiera de Desarrollo de Ithala
- Remitentes de dinero
Como institución responsable, debe tener en cuenta los siguientes puntos:
- Asegúrese de que dispone de un programa de gestión de riesgos y cumplimiento normativo (RMCP) y aplique un enfoque basado en el riesgo a la diligencia debida con respecto al cliente.
- Utilice registros de transacciones para controlar a sus clientes.
- Cumplir la normativa contratando a un responsable de cumplimiento.
- Instruir a los trabajadores sobre cómo cumplir la Ley de Seguridad de la Información Financiera (FIS).
- Regístrese en la FIC.
- Presentar informes reglamentarios.
En consecuencia, cada institución responsable puede evaluar su propio riesgo de que los bienes y servicios se utilicen para blanquear dinero o financiar terroristas y aplicar las salvaguardias necesarias para limitar estas amenazas. Se facilita documentación sobre estos riesgos y controles a los empleados sobre cómo cumplir la Ley de Seguridad de la Información Financiera (FIS).
¿Cuáles son mis obligaciones de notificación en AML/CFT?
Si usted es una Institución Contable, está obligada a notificar a la FIC determinadas operaciones y hechos sospechosos. Entre sus responsabilidades se incluyen
- Transactional Cash Threshold Reports y Transactional Cash Threshold Reports Aggregated - deben facilitarse en las 48 horas siguientes a la transacción.
- Se requiere la presentación de informes de transferencias internacionales de fondos (IFTR) en las 48 horas siguientes a la transacción.
- En un plazo de 15 días a partir del momento en que la transacción o actividad se considere sospechosa, deben enviarse informes sobre transacciones sospechosas e informes sobre actividades sospechosas (ROS).
- Es obligatorio presentar los Informes sobre Transacciones y Operaciones de Financiación del Terrorismo(TFTR) en los cinco días siguientes a tener conocimiento del hecho(CPR, TFAR y TFTR).