Suecia AML/CTF supervisores
La Autoridad Sueca de Supervisión Financiera (SFSA) supervisa la aplicación de la legislación contra la delincuencia financiera en Suecia. El principal objetivo de la SFSA, que es un organismo público, es promover la eficacia y la estabilidad del sistema financiero. Además, al vigilar a todas las organizaciones que operan en los mercados financieros suecos, la SFSA protege a los clientes.
Además, el Colegio de Abogados sueco controla, supervisa y vigila a los abogados y abogados asociados.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Suecia?
En Suecia existen principalmente dos leyes destinadas a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- Ley contra el blanqueo de capitales
- Código Penal para los delitos de blanqueo de capitales
La legislación le obliga a cumplir las siguientes normas.
- Evalúe el riesgo de que los bienes y servicios que suministra puedan utilizarse para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, teniendo en cuenta su mercado objetivo, su red de distribución y cualquier posible factor de riesgo regional.
- Utilizar una estrategia basada en el riesgo
- Crear y aplicar un programa para garantizar el cumplimiento de AML/CTF
- Crear y aplicar políticas, procesos y directrices en CTF AML diligencia debida con respecto al cliente (DDC), supervisión, procesamiento y otros requisitos para combatir el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
- Develop a risk profile for each of your clients and take the required safety measures to guard against any money laundering concerns
- Impartir formación a los empleados para prepararles a seguir la normativa y las políticas de AML/CTF
- Examinar las transacciones para detectar cualquier acción que pueda considerarse un componente del blanqueo de capitales o de la financiación del terrorismo.
Deberá llevar un registro de las medidas de DDC durante un mínimo de 5 años. El periodo se medirá a partir de la fecha en que se tomaron las medidas o, si ya se había establecido una relación comercial, a partir de la fecha en que finalizó.
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Debe investigar y notificar las transacciones sospechosas como organización declarante. La existencia de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo no requiere pruebas. La Unidad de Inteligencia Financiera debe recibir el informe de inmediato.
