AML/CTF supervisores de Taiwán
En Taiwán, el gobierno regula estrictamente el sector bancario. El gobierno taiwanés creó la Ley de Control del Blanqueo de Dinero (MLCA), que entró en vigor el 23 de abril de 1997. Estableció el Centro de Prevención del Blanqueo de Dinero (MLPC), encargado de recibir los informes sobre transacciones sospechosas (STR) y de actuar como UIF de Taiwán.
El Banco Central de Taiwán supervisa las cinco zonas francas del país y está ampliando el sector de la banca extraterritorial. No existe un mercado negro significativo de artículos ilícitos en Taiwán. A través de canales no regulados, probablemente no bancarios, tiene lugar una parte considerable de la actividad financiera informal.
¿Cómo se cumple la normativa AML/CTF en Taiwán?
Debido a su sofisticado sector financiero, su ventajosa ubicación en las rutas marítimas internacionales de Asia-Pacífico, su competencia en la producción de alta tecnología y su función como centro de comercio internacional, Taiwán es susceptible de sufrir delitos transnacionales como el blanqueo de dinero, el tráfico de drogas y el fraude comercial.
En Taiwán, se espera que las instituciones financieras creen y apliquen un marco de cumplimiento exhaustivo que abarque todos los aspectos de su actividad y se centre en lo siguiente:
- Establecimiento de normas internas para garantizar el cumplimiento de todas las leyes y reglamentos aplicables.
- Poner en marcha procedimientos y sistemas para hacer un seguimiento de las transacciones de los clientes e identificar cualquier conducta cuestionable.
- La investigación de conductas cuestionables y su posterior denuncia a los organismos reguladores y/o de represión penal pertinentes.
- Formación continua de los departamentos y unidades de cumplimiento y lucha contra la delincuencia financiera para garantizar que el rendimiento humano se utiliza para alcanzar los estándares de implementación de AML/CTF a nivel global y local.