El Reino Unido AML/CTF supervisors
En virtud de la POCA (primary AML regulation) y del Reglamento, la FCA, la HMRC, la Gambling Commision y otras 22 organizaciones profesionales actúan como autoridades supervisoras.
La FCA es el principal regulador de los servicios financieros en el Reino Unido, con competencias sobre bancos, sociedades de crédito hipotecario, cooperativas de crédito y otras entidades financieras. La FCA es responsable de garantizar el cumplimiento de las normas de AML . En colaboración con otros organismos y autoridades encargados de hacer cumplir la ley, como la Fiscalía de la Corona (Crown Prosecution Service, CPS), la FCA tiene competencia para investigar los delitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
La HMRC, en colaboración con la FCA, se encarga de investigar las reclamaciones por blanqueo de capitales. La HMRC proporciona orientación contra el blanqueo de capitales, incluidos los requisitos de diligencia debida del cliente y de cumplimiento de la supervisión de las transacciones, así como el requisito de generar una declaración de política contra el blanqueo de capitales.
Además, la NCA (National Crime Agency) y la SFO (Serious Fraud Office) tienen potestad para hacer cumplir la normativa sobre blanqueo de capitales, detener y pueden solicitar mandamientos judiciales y órdenes de detención, congelar y confiscar activos que sospechen que están implicados en blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras actividades delictivas.
La Oficina de Supervisión de Colegios Profesionales contra el Blanqueo de Capitales (OMBAS) se encarga de aumentar la coherencia de la supervisión de AML por parte de los colegios profesionales.
¿Cómo se cumplen las obligaciones de AML/CTF en el Reino Unido?
Las entidades reguladas están obligadas a abordar las amenazas a las que se enfrentan con un enfoque basado en el riesgo. El enfoque basado en el riesgo debe incluir los siguientes componentes:
Evaluación de riesgos para identificar y evaluar el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo para las operaciones de una empresa.
Un programa de cumplimiento eficaz para AML/CTF controles y procedimientos para la gestión de riesgos
Procedimientos de diligencia debida con respecto al cliente
AML/CTF formación para los empleados
Designación de un responsable de la información sobre blanqueo de capitales
¿Cuáles son mis obligaciones de información en AML/CTF ?
Las entidades reguladas por la LPL tienen la obligación de informar de cualquier actividad sospechosa:
La persona sabe o sospecha que otra persona está implicada en blanqueo de capitales, o tiene motivos razonables para creer que otra persona está implicada en blanqueo de capitales.
El conocimiento o la sospecha se basan en información obtenida en el curso de la realización de negocios en la industria regulada.
La persona puede identificar a la otra persona o el paradero de los bienes blanqueados, o cree o es razonable esperar que crea que la información ayudará o puede ayudar a identificar a esa otra persona o el paradero de cualquiera de los bienes blanqueados.
