¿Por qué los contables y las empresas de contabilidad necesitan AML/CTF?
Los contables y las empresas de contabilidad actúan en nombre de sus clientes y prestan servicios de asesoramiento y contabilidad. y contables. Como empresa de contabilidad registrada, censor jurado de cuentas, contable general o contable de gestión, debe tener en cuenta la lucha contra el blanqueo de capitales y el terrorismo. contable general o contable de gestión, debe aplicar medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ( financiación del terrorismo (AML/CFT) si realiza las siguientes actividades en nombre de un cliente:
- recibir o pagar fondos; o
- compra, venta o transferencia de valores, bienes inmuebles o activos empresariales; o
- transferir fondos o valores por cualquier medio.
Las actividades contables pueden consistir en transferencias de impuestos, pagos o transferencias bancarias, y teneduría de libros o instrucciones en nombre de clientes que ocultan el origen de los fondos. Esto permite que el producto del delito a blanquearse, exponiendo a los contables al riesgo de ser explotados para actividades ilegales. Facilitar un domicilio social o una dirección comercial, o ayudar activamente al cliente a reestructurar organización/estructura de propiedad o creación de empresas ficticias también plantea riesgos para el contable en su papel de facilitador.
Los contables están legalmente obligados a informar de toda actividad sospechosa de sus clientes a pesar de cualquier contrato o cualquier cosa que se considere una traición a la confianza de un cliente, ya que se les considera guardianes del sistema financiero. Están sujetos al cumplimiento de AML , que incluye KYC, diligencia debida con el cliente, supervisión, mantenimiento de registros y informar de cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes. Las actividades sospechosas incluyen transacciones inusuales transacciones inusuales, evasiones fiscales, transacciones con casas de cambio virtuales si son ilegales según el régimen, transacciones con entidades o países sancionados, comercio de bienes prohibidos o actividades que plantean riesgos de ML/TF.
La capacidad de utilizar los conocimientos de los contables para manipular transacciones y ocultar cualquier actividad ilícita o delito financiero permite a los clientes evadir impuestos y cumplir la normativa. o delito financiero, permite a los clientes evadir impuestos y normativas. Esto expone al contable y a su empresa a AML/CTF cumplimiento al ser facilitadores o dar instrucciones en nombre de su cliente. Los contratos de confidencialidad y el miedo a perder negocios son las mayores lagunas en materia de cumplimiento por parte de contables.
Se espera que los contables y las empresas de contabilidad construyan el marco para un programa de cumplimiento basado en el riesgo. basado en el riesgo:
- Realizar una evaluación basada en el riesgo para la exposición por tipo de cliente, la naturaleza de las actividades ejecutadas ejecutadas en nombre del cliente, el país en el que opera el cliente, el sector (por ejemplo, servicios de envío de dinero o criptomoneda), el tamaño de las operaciones, el carácter inusual de las actividades y las relaciones con los clientes. de dinero o criptomoneda), tamaño de las operaciones, naturaleza inusual de las actividades y relaciones con los clientes.
- Crear medidas y controles de reducción del riesgo para disminuirlo.
- Desarrollar un programa AML/CTF : identificación de clientes, seguimiento continuo e informes; según las leyes leyes.
- Aplicar el enfoque basado en el riesgo a la supervisión continua de los clientes, las transacciones y las relaciones comerciales. relaciones comerciales. Esto incluye la reducción del riesgo de las relaciones comerciales para gestionar la reputación empresarial.
Establezca y mantenga su programa de cumplimiento, según las leyes de su régimen. El incumplimiento puede acarrear sanciones pecuniarias penales o administrativas.
El cumplimiento continuo implica:
- Formar al personal sobre los riesgos que conlleva y nombrar un responsable de ética digital/responsable de cumplimiento. cumplimiento.
- Realización de una diligencia debida reforzada (EDD) cuando haya indicios de comportamiento sospechoso o evasión fiscal. evasión fiscal.
- Supervisión continua de las transacciones para detectar actividades sospechosas, operaciones internacionales o tratos con personas o países sancionados.
- Captura de datos de los clientes en todos los puntos de contacto y mantenimiento de los registros.
- Obligaciones de información, según el mandato.
- Revisar periódicamente las evaluaciones de riesgos y el programa de cumplimiento.
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