¿Por qué las bolsas de criptomonedas necesitan AML/CTF?
Los intercambios de criptodivisas se dedican a los intercambios de criptofiaturas o a los servicios de monedero custodio de divisas virtuales de monedas virtuales. Se considera que este sector es el de mayor riesgo, ya que ofrece un canal menos regulado en el que las monedas virtuales monedas virtuales se transfieren, almacenan o negocian digitalmente.
Como negocio de criptomoneda o intercambio virtual, usted es una "entidad regulada", si;
- utilizan/poseen redes propias para el intercambio de criptofichas, y/o
- son una plataforma de cambio de divisas virtuales, y
- es un proveedor de monederos custodios.
Los negocios de criptodivisas implican transacciones tanto entre criptodivisas y monedas fiduciarias como entre varias criptodivisas emitidas de forma privada. El anonimato de la moneda virtual oculta la origen de los fondos y la propiedad, lo que permite blanquear el producto del delito a través de criptomonedas y monederos custodios. El sistema de remesas en moneda virtual está expuesto a riesgos de financiación del terrorismo (FT) o financiación de actividades ilícitas.
El cumplimiento de las criptobolsas y los proveedores de monederos comienza con el registro de sus empresas ante sus reguladores nacionales. reguladores nacionales. KYC y la verificación de la información sobre la titularidad real es obligatoria en la fase de incorporación, así como la comprobación de las sanciones y los controles de . así como la comprobación de las sanciones y PEP . Escrutinio continuo de las transacciones de alto valor, los clientes de alto riesgo, los países de alto riesgo, las transacciones de fiat a cripto, la supervisión de las transacciones en busca de inusual de transacciones, la supervisión de carteras de alto valor y la notificación de transacciones sospechosas son formas de que las empresas de criptomonedas puedan seguir cumpliendo las normas. las empresas de criptomonedas.
La posibilidad de convertir efectivo en monedas virtuales y de comerciar entre varias monedas virtuales para obtener ganancias, permite que los fondos ilícitos se integren en la economía legítima. Otros factores como la facilidad de remitir dinero para actividades ilegales o para financiar el terrorismo a través de los intercambios virtuales, hacen que los vulnerables a AML/CTF . La falta de transparencia en las transacciones y de propiedad de las monedas virtuales son otros factores limitantes. Dado que las transacciones virtuales quedan fuera de un sistema monetario formal, es difícil que las criptoempresas estén reguladas. regulados.
Se espera que las bolsas de criptomoneda y los proveedores de monederos establezcan el marco para un programa de cumplimiento basado en el riesgo:
- Realizar una evaluación basada en el riesgo para la exposición por sus servicios y canales de entrega, tipos de clientes, país en el que opera o con el que realiza transacciones, tamaño o patrón de las transacciones y relaciones comerciales.
- Crear medidas y controles de reducción del riesgo para disminuirlo.
- Desarrollar un programa AML/CTF : identificación de clientes, titularidad real, detección de sanciones/ PEP .
- Disponga de políticas y procedimientos para la supervisión continua, de acuerdo con los requisitos de su regulador. regulador.
- Aplicar un enfoque basado en el riesgo a la supervisión continua de las transacciones, los modelos y las relaciones comerciales. y relaciones comerciales.
Una vez que haya establecido su programa de cumplimiento, debe poner en marcha los sistemas para garantizar el cumplimiento del programa. El incumplimiento puede dar lugar a sanciones penales o administrativas.
El cumplimiento continuo implica:
- Formación del personal y asignación de un responsable del cumplimiento.
- Realización de la diligencia debida con respecto al cliente (DDC), actualización y validación de la información sobre el cliente, DDC permanente y diligencia debida reforzada (EDD) para transacciones o individuos sospechosos y países de alto riesgo.
- Tener obligaciones de notificación de transacciones de umbral cuando se acepte o pague moneda física/fiat. pagado o pagada.
- Presentación de informes sobre operaciones sospechosas y cumplimiento de la normativa, y otras obligaciones, según lo exija por su regulador.
- Revisar su programa de cumplimiento a intervalos regulares.
Nuestras soluciones
Cumplir la normativa
Nuestro servicio de control de sanciones y de PEP le ayudará a cumplir sus requisitos de conformidad.
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Nuestros informes de exploración de detalles le proporcionan una visión general de la información en profundidad sobre los riesgos potenciales para su organización.
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Proporcionamos acceso a múltiples fuentes de datos para satisfacer las distintas necesidades de los usuarios.
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Actualizamos diariamente la información de todas nuestras fuentes de datos para ofrecerle datos relevantes actualizados. actualizados.
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Realice la diligencia debida asignando el riesgo, determinando las coincidencias verdaderas y registrando las decisiones en el NameScan.
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Investigue más a fondo las posibles coincidencias y riesgos para su organización a través de diversas fuentes.
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