¿Por qué los abogados y los agentes inmobiliarios necesitan AML/CTF?
Los abogados y bufetes actúan en nombre de sus clientes y prestan servicios jurídicos y de asesoramiento. y jurídicos. Como bufete de abogados o empresa de mudanzas registrada, profesional jurídico certificado o profesional de mudanzas, debe aplicar medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ( /CFT). debe adoptar medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) si realiza las siguientes actividades en nombre de sus clientes si realiza las siguientes actividades en nombre de un cliente:
- actuar como agente de formación, celebrar acuerdos legales o actuar en nombre de su cliente; o
- realizar transacciones inmobiliarias; o
- proporcionar domicilio social o dirección comercial, o actuar como director o fideicomisario nominal; o como intermediarios; o
- gestionar fondos de clientes, valores u otras empresas de activos.
Las actividades jurídicas son confidenciales por naturaleza y pueden implicar enormes transacciones monetarias y actividades en nombre de clientes que ocultan la finalidad o el origen de los fondos. Como facilitador profesional, el legitimidad a tales actividades, permitiendo así que el producto del dinero ilícito se disimule. dinero ilícito ilícito. A menudo, los delincuentes contratan a abogados para que les proporcionen servicios bancarios o engañen a los agentes inmobiliarios con información o documentación incorrecta, lo que expone a abogados y agentes de la propiedad inmobiliaria a riesgos de blanqueo de capitales. blanqueo de capitales.
Los profesionales de la abogacía y de la administración de fincas están obligados a declarar los ingresos o transacciones físicas en efectivo superiores a del régimen, a pesar de los contratos de confidencialidad o si se considera una traición a la confianza del cliente. AML El cumplimiento incluye KYC, la diligencia debida con el cliente, la supervisión, el mantenimiento de registros y la notificación de transacciones inusuales, especialmente con divisas extranjeras, evasiones fiscales, transacciones con casas de cambio virtuales si son ilegales según el régimen. intercambios de divisas virtuales si son ilegales según el régimen, transacciones con entidades o países sancionados, comercio de bienes prohibidos, o actividades que planteen riesgos de ML/TF.
La capacidad de utilizar las habilidades de los profesionales del derecho para manipular transacciones y ocultar cualquier actividad ilícita o delito financiero, permite a los clientes evadir impuestos y normativas. Esto expone a la fraternidad jurídica y a los bufetes de abogados a ML/TF al ser facilitadores o actuar en nombre de su cliente. Los contratos de confidencialidad, el miedo a perder negocios, la defensa ante juzgados y tribunales, o representar a clientes en litigios, son las mayores lagunas de cumplimiento en el sector jurídico.
Se espera que los abogados, los conveyancers y los bufetes de abogados creen el marco para un programa de cumplimiento basado en el riesgo:
- Realizar una evaluación basada en el riesgo para la exposición por tipo de cliente, la naturaleza de las actividades ejecutadas por cuenta del cliente, país en el que opera el cliente y relaciones con el cliente.
- Crear medidas y controles de reducción del riesgo para disminuirlo.
- Desarrollar un programa AML/CTF : identificación de clientes, titularidad real o relación comercial con terceros, detección de sanciones/SDN/ . relación con terceros, detección de sanciones/SDN/PEP .
- Desarrollar un programa AML/CTF : identificación de clientes, revisión de la titularidad real, supervisión supervisión e información; según la legislación.
- Aplicar el enfoque basado en el riesgo a la supervisión continua de los clientes, las transacciones y las relaciones comerciales. relaciones comerciales. Esto incluye la reducción del riesgo de las relaciones comerciales para gestionar la reputación empresarial.
Establezca y mantenga su programa de cumplimiento, según las leyes de su régimen. El incumplimiento puede acarrear sanciones pecuniarias penales o administrativas.
El cumplimiento continuo implica:
- Investigación a la hora de contratar personal, formación del personal sobre los riesgos que conlleva y mantenerlo al día. al día con las normas de AML/CTF , y nombrar a un responsable de ética.
- Realización de una diligencia debida reforzada (EDD) cuando haya indicios de comportamiento sospechoso o evasión fiscal. evasión fiscal.
- Supervisión continua de las transacciones para detectar actividades sospechosas, operaciones internacionales o tratos con personas o países sancionados.
- Captura de datos de los clientes en todos los puntos de contacto y mantenimiento de los registros.
- Obligaciones de información, según el mandato.
- Revisar periódicamente sus evaluaciones de riesgos y su programa de cumplimiento mediante auditorías independientes.
Nuestras soluciones
Cumplir la normativa
Nuestro servicio de control de sanciones y de PEP le ayudará a cumplir sus requisitos de conformidad.
Detección exhaustiva
Nuestros informes de exploración de detalles le proporcionan una visión general de la información en profundidad sobre los riesgos potenciales para su organización.
Fuentes de datos fiables
Proporcionamos acceso a múltiples fuentes de datos para satisfacer las distintas necesidades de los usuarios.
Actualizaciones de bases de datos
Actualizamos diariamente la información de todas nuestras fuentes de datos para ofrecerle datos relevantes actualizados. actualizados.
Selección de lotes
Ahorre tiempo comprobando manualmente los nombres utilizando nuestra función de escaneado por lotes para escanear archivos masivos de nombres simultáneamente
Fácil de usar
Nuestro servicio es sencillo y fácil de usar, lo que facilita el cumplimiento simplificando los procesos.
Diligencia debida
Realice la diligencia debida asignando el riesgo, determinando las coincidencias verdaderas y registrando las decisiones en el NameScan.
Medios adversos
Investigue más a fondo las posibles coincidencias y riesgos para su organización a través de diversas fuentes.
Automatice su selección
Utilice nuestra API para integrarse con sus sistemas existentes y automatizar el proceso de selección.
Escuche a nuestros clientes
Reseñas procedentes de Capterra
