¿Por qué los comerciantes de metales preciosos necesitan AML/CTF?
Los comerciantes de metales preciosos, joyas y piedras preciosas se dedican a la producción, extracción o el comercio de metales preciosos o joyas. Se trata de un sector de alto riesgo, ya que ofrece un mercado lucrativo para los delincuentes que quieren ocultar, transferir o invertir sus ganancias ilícitas. Como comerciante registrado, fabricante, comerciante o extractor de metales preciosos, joyas o piedras, usted es una "entidad regulada" si usted:
- importar, negociar o comerciar con monedas o lingotes; o
- comerciar con metales preciosos (como oro, plata y platino), joyas (como perlas, ámbar y coral) y piedras (como diamantes, rubíes y zafiros); o
- producir metales preciosos o piedras preciosas en explotaciones mineras; o
- es comprador o vendedor en los mercados secundario y de chatarra; o
- es un fabricante de joyas que utiliza metales preciosos y piedras preciosas para los vendedores al por menor.
Este sector es un canal atractivo para el blanqueo de capitales porque el dinero en efectivo es un método de intercambio aceptable y las mercancías pueden transportarse fácilmente. y las mercancías pueden transportarse fácilmente. Blanqueo de dinero basado en el comercio: informes falsos, la clasificación errónea de mercancías, las transacciones en carrusel o los viajes de ida y vuelta a través de otros países; dificultan la identificación del origen de los fondos o la finalidad de las transacciones. dificultan la identificación del origen de los fondos o la finalidad de las transacciones. Esto permite blanquearse a través de estas mercancías, exponiendo a los comerciantes al fraude, los sobornos o la financiación del terrorismo. financiación del terrorismo (FT).
El cumplimiento comienza en la fase de incorporación con KYC, la determinación de la participación de terceros, los beneficiarios finales, la realización de comprobaciones de sanciones y de , así como la comprobación de las listas SDN, si procede. beneficiarios finales, la realización de comprobaciones de sanciones y PEP , así como la comprobación de las listas SDN, si procede. El enfoque continuo basado en el riesgo incluye el escrutinio de las transacciones en efectivo por encima del umbral designado, transacciones de alto valor, clientes de alto riesgo o países de alto riesgo; declaración de las fuentes de fondos de los fondos y la legitimidad de la transacción; la supervisión de comportamientos inusuales; y la notificación de transacciones y facturación sospechosas. sospechosas y facturación.
La posibilidad de comerciar de forma anónima con estos bienes de alto valor utilizando efectivo o criptomonedas dificulta el rastreo de la propiedad. dificulta el rastreo de la propiedad. Otros factores como la facilidad del contrabando o la minería ilegal, el transporte de estos mercancías a través de las fronteras para las transacciones delictivas, el blanqueo de dinero basado en el comercio, la falta de transparencia en las transacciones y estructuras de propiedad, permiten que los fondos ilícitos se incorporen a la economía legítima. legítima. Otras malas prácticas, como la documentación inadecuada o el uso de estos bienes preciosos para sobornos hacen que los comerciantes de metales preciosos sean vulnerables a AML/CTF compliance.
Se espera que las empresas que comercian con metales preciosos, joyas y piedras preciosas establezcan el marco para un programa de cumplimiento basado en el riesgo:
- Llevar a cabo una evaluación basada en el riesgo para la exposición por sus productos, servicios y canales de entrega; tipos de clientes y terceros implicados; país en el que opera o con el que realiza transacciones; tamaño o patrón de las transacciones; naturaleza del comercio; y relaciones comerciales.
- Crear medidas y controles de reducción del riesgo para disminuirlo.
- Desarrollar un programa AML/CTF : identificación de clientes, titularidad real o relación comercial con terceros, detección de sanciones/SDN/ . relación con terceros, detección de sanciones/SDN/PEP .
- Disponer de políticas y procedimientos para la notificación de transacciones sospechosas (ROS).
- Aplicar un enfoque basado en el riesgo a la supervisión continua de las transacciones, las operaciones transfronterizas patrones y relaciones comerciales.
Establezca y mantenga su programa de cumplimiento, según las leyes de su organismo regulador. El incumplimiento puede acarrear sanciones pecuniarias penales o administrativas.
El cumplimiento continuo implica:
- Formación del personal y designación de un responsable de cumplimiento o de ética digital en AML .
- Realización de la diligencia debida con respecto al cliente (DDC) al establecer una nueva relación comercial o reforzada diligencia debida reforzada (EDD) para las transacciones en efectivo por encima de un umbral designado, o cuando un delincuente es en sea el beneficiario efectivo o desempeñe una función directiva en el negocio de los metales preciosos.
- Llevar los registros exigidos por su régimen.
- DDC permanente y supervisión de las transacciones para identificar y notificar actividades sospechosas.
- Cumplir las leyes establecidas por el regulador de su país y los organismos del sector.
- Revisar su programa de cumplimiento a intervalos regulares.
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