¿Por qué el sector inmobiliario necesita AML/CFT?
Las operaciones inmobiliarias se realizan en efectivo y/o a través de una entidad financiera como préstamos o retiros. Esto se cruza con el sector regulado AML/CTF de las instituciones financieras que vigilan el potencial de blanqueo de capitales a través del sector inmobiliario. Como agente registrado, debe poner en práctica medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. financiación del terrorismo (AML/CFT) si usted:
- representar a un cliente que vende o compra un inmueble, o
- aceptar un depósito en efectivo de alguien que va a comprar un inmueble, más allá de la cantidad estipulada por su régimen regulador.
Los negocios inmobiliarios implican enormes transacciones en efectivo que ocultan información sobre la propiedad y el origen de los fondos. fondos. Esto permite blanquear empresas ficticias y productos del delito a través del sector inmobiliario, exponiendo a los agentes al riesgo de ser explotados. a los agentes al riesgo de ser explotados. Diversos tipos de transacciones en las que intervienen terceros, tratos por encima del valor de mercado o relaciones comerciales con clientes radicados en el extranjero o en un país sancionado; son algunos problemas a los que se enfrenta el sector inmobiliario.
Siguiendo los requisitos de KYC, y la diligencia debida reforzada de "conozca a su comprador" y "beneficiario efectivo final", los agentes inmobiliarios pueden seguir cumpliendo la normativa. beneficiario efectivo", los agentes inmobiliarios pueden seguir cumpliendo la normativa. Escrutinio de las transacciones de elevado importe en efectivo, la investigación de las operaciones que se intentan pero no se completan, y la declaración del origen de los fondos, son otras formas en que los agentes pueden evitar ser utilizados como conductos para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ML/TF).
La posibilidad de comprar bienes inmuebles en efectivo permite que los fondos ilícitos se integren en la economía legítima. legítima. Otros factores, como el aumento artificial del valor de los inmuebles mediante renovaciones y la falta de transparencia en las transacciones y las estructuras de propiedad, hacen que el sector inmobiliario sea vulnerable a . transparencia en las transacciones y las estructuras de propiedad, hacen que el sector inmobiliario sea vulnerable a ML/TF. Si subsanar estas lagunas, el sector inmobiliario puede evitar el blanqueo de dinero, las suplantaciones de identidad, las estafas y la inflación anormal de la propiedad.
Se espera que los agentes inmobiliarios sienten las bases de un cumplimiento basado en el riesgo:
- Llevar a cabo una evaluación basada en el riesgo para la exposición por tipo de cliente, listado de propiedades, servicio canal, país en el que opera, tamaño de las operaciones, naturaleza inusual de las operaciones y relaciones con los clientes.
- Crear medidas y controles de reducción del riesgo para disminuirlo.
- Desarrollar un programa AML/CTF : identificación de clientes, incluidos los beneficiarios finales y las relaciones comerciales.
- Aplicar el enfoque basado en el riesgo con una supervisión continua de las transacciones y las relaciones comerciales. relaciones comerciales
Una vez que haya establecido su programa de cumplimiento, debe poner en marcha los sistemas para garantizar el cumplimiento del programa.
El cumplimiento continuo implica:
- Formar al personal y sensibilizar a los promotores inmobiliarios y otros socios.
- Realizar la diligencia debida con respecto al cliente (DDC) cuando se establezca una nueva relación comercial o cuando se produzca un cambio sustancial en la relación con el cliente.
- Conservar los registros durante al menos cinco años.
- DDC permanente y supervisión de cuentas.
- Revisar su programa de cumplimiento a intervalos regulares.
Nuestras soluciones
Cumplir la normativa
Nuestro servicio de control de sanciones y de PEP le ayudará a cumplir sus requisitos de conformidad.
Detección exhaustiva
Nuestros informes de exploración de detalles le proporcionan una visión general de la información en profundidad sobre los riesgos potenciales para su organización.
Fuentes de datos fiables
Proporcionamos acceso a múltiples fuentes de datos para satisfacer las distintas necesidades de los usuarios.
Actualizaciones de bases de datos
Actualizamos diariamente la información de todas nuestras fuentes de datos para ofrecerle datos relevantes actualizados. actualizados.
Selección de lotes
Ahorre tiempo comprobando manualmente los nombres utilizando nuestra función de escaneado por lotes para escanear archivos masivos de nombres simultáneamente
Fácil de usar
Nuestro servicio es sencillo y fácil de usar, lo que facilita el cumplimiento simplificando los procesos.
Diligencia debida
Realice la diligencia debida asignando el riesgo, determinando las coincidencias verdaderas y registrando las decisiones en el NameScan.
Medios adversos
Investigue más a fondo las posibles coincidencias y riesgos para su organización a través de diversas fuentes.
Automatice su selección
Utilice nuestra API para integrarse con sus sistemas existentes y automatizar el proceso de selección.
Escuche a nuestros clientes
Reseñas procedentes de Capterra
