¿Por qué las apuestas deportivas y de carreras necesitan AML/CTF?
Los operadores de apuestas deportivas y de carreras actúan en nombre de sus clientes, realizando actividades de apostar por el resultado y poner dinero en un caballo. Como negocio de apuestas o de apuestas, usted debe adoptar medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) si participa en en las siguientes actividades en nombre de un cliente:
- actuar en nombre de su cliente para realizar apuestas a través de una casa de apuestas o de apuestas deportivas, o
- realizar transacciones en efectivo por encima de un umbral determinado; o
- realizar apuestas fuera de pista en carreras de caballos o carreras de galgos; o
- proporcionar cuentas a los clientes para realizar apuestas, incluidos monederos móviles, para almacenar dinero.
En determinadas jurisdicciones, si sus ingresos brutos anuales superan una cantidad determinada, pueden ser considerados "entidades financieras". consideradas "instituciones financieras". Por ejemplo, la Ley de Secreto Bancario (EE.UU.) convierte en entidades reguladas a las empresas con ingresos brutos superiores a 1 millón de dólares. más de 1 millón de dólares una entidad regulada, mientras que Austrac exige la verificación de identidad (IDV) y la presentación de informes para pagos superiores a 10.000 dólares australianos.
Las actividades de apuestas deportivas y de carreras, incluidas las apuestas en circuitos de carreras, requieren mucho dinero en efectivo y implican enormes transacciones monetarias. Las transacciones complejas pueden camuflar las fuentes ilegales del efectivo mediante la estratificación. La rapidez con la que el efectivo circula por las operaciones de juego permite que el producto de los fondos ilícitos se blanquee fácilmente. ilícitos. La capacidad de recibir dinero en efectivo de asociados y de reunir fondos de múltiples fuentes, intercambiar dinero, guardarlo en cuentas de apuestas durante un tiempo antes de retirarlo, etcétera. retirar el dinero, las "apuestas por mensajero" o la realización de "apuestas de salida" son prácticas que les exponen a riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (ML/TF).
Todas las empresas de apuestas y juegos de azar, incluidas las casas de apuestas deportivas y las plataformas tecnológicas de apuestas, deben empezar por registrarse ante su autoridad reguladora. Además, deben demostrar una sólida cultura de cumplimiento informando de los ingresos físicos en efectivo o de las transacciones superiores a la cantidad prescrita, a pesar de cualquier traición a la confianza de los clientes. Se requiere una investigación exhaustiva de los clientes, que incluye KYC y IDV, la debida diligencia de los clientes, la supervisión, el mantenimiento de registros y la verificación de la identidad de los clientes. de clientes, supervisión, mantenimiento de registros y notificación de transacciones de apostantes de fuera del estado, especialmente transacciones de apostantes de fuera del estado, especialmente las que implican divisas extranjeras, transacciones con bolsas de criptomoneda o entidades o países sancionados. sancionadas.
La capacidad de utilizar las plataformas de apuestas para almacenar o transferir dinero ilegal, manipular transacciones y ocultar cualquier actividad ilícita, permite a los clientes ocultar ganancias ilícitas y eludir las leyes estatutarias. Esto expone a las empresas de apuestas a ML/TF al ser facilitadoras o actuar en nombre de su cliente. Conflicto de intereses, falta de legalización y reglamentación de las "apuestas en directo", miedo a perder en la carrera por atraer a un mayor número de apostantes, son las mayores lagunas de cumplimiento en el sector de las apuestas deportivas y hípicas. sector de las apuestas deportivas y de carreras.
Se espera que las empresas de apuestas y carreras creen el marco para un programa de cumplimiento basado en el riesgo. basado en el riesgo:
- Llevar a cabo una evaluación basada en el riesgo para la exposición por tipo de cliente, el país en el que opera el cliente, la naturaleza y el tamaño de las actividades y transacciones y las relaciones con los clientes. la naturaleza y el tamaño de las actividades y transacciones, y las relaciones con los clientes.
- Crear medidas y controles de reducción del riesgo para disminuirlo.
- Desarrollar un programa AML/CTF : identificación de clientes, selección previa a la transacción y recopilación de información para la investigación de antecedentes, revisión de la titularidad real, participación de terceros en las transacciones. recopilación de información para la investigación de antecedentes, revisión de la titularidad real, participación de terceros en los procesos de apuestas, supervisión continua e información conforme a la legislación. en los procesos de apuestas, supervisión continua y presentación de informes conforme a la legislación.
- Aplicar el enfoque basado en el riesgo a la supervisión continua de los clientes, las transacciones y las relaciones comerciales. relaciones comerciales.
Establezca y mantenga su programa de cumplimiento, según las leyes de su organismo regulador. El incumplimiento puede acarrear sanciones pecuniarias penales o administrativas.
El cumplimiento continuo implica:
- Investigación a la hora de contratar personal, formación del personal sobre los riesgos que conlleva y mantenerlo al día. al día con las normas de AML/CTF , y nombrar a un responsable del cumplimiento.
- Realización de una diligencia debida reforzada (EDD) en el momento de la incorporación para las apuestas de cobro/ingreso, una ampliación de créditos, grandes transacciones en efectivo o cuando hay transacciones complejas.
- Supervisión continua de las transacciones para detectar actividades sospechosas, operaciones internacionales o tratos con personas o países sancionados, o cuando las grandes transacciones tienen una actividad de apuestas mínima.
- Captura de datos de los clientes en todos los puntos de contacto y mantenimiento de los registros.
- Obligaciones de notificación de informes sobre operaciones sospechosas (ITS) e informes sobre operaciones con divisas (CTR) para determinados umbrales de transacciones, según lo dispuesto.
- Revisar periódicamente sus evaluaciones de riesgos y su programa de cumplimiento mediante auditorías independientes.
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