Medios adversos
Incorporar a un cliente con antecedentes de malversación o antecedentes penales puede poner a su empresa en riesgo de verse expuesta al blanqueo de dinero. En particular, si su empresa pertenece a un sector de alto riesgo como el envío de dinero y el juego, está constantemente expuesta al riesgo de formar parte de un conducto de financiación del terrorismo. Los reguladores también exigen un control adicional de Personas Políticamente ExpuestasPEPs) no sólo durante la incorporación, sino también en múltiples puntos de contacto durante las transacciones comerciales en curso. No ejercer la Diligencia Debida con respecto al Cliente (DDC) en el momento de KYC o una Diligencia Debida sobre el Cliente en Curso (OCDD), puede exponer a su empresa a diversos riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, y poner en peligro el futuro de su empresa.
Esta percepción del riesgo ha dado lugar a un requisito adicional de DDC/OCDD de detección de medios adversos que vigila las noticias negativas disponibles en el dominio público.
¿Qué son los medios de comunicación adversos?
Como su nombre indica, las noticias negativas o los medios adversos se definen como cualquier información negativa sobre el cliente, descubierta a través de diversas fuentes. El control de los medios de comunicación adversos puede exponer la implicación de un individuo o una organización en el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude financiero y otras actividades delictivas.
¿Qué es el cribado de medios adversos?
El cribado de medios adversos consiste en buscar noticias negativas sobre una persona o empresa. Puede formar parte de los programas KYC y blanqueo de capitalesAML)CTF (AML)/CTF, o una búsqueda automatizada continua en la base de datos de un proveedor.
La naturaleza dinámica del cribado de medios adversos impide a los usuarios analizar los resultados para identificar los riesgos de forma más rápida y rentable.
Dado que el acceso a informes detallados y pertinentes suele ser engorroso y costoso, el proceso de cribado de medios adversos se ha automatizado. Los servicios de cribado de medios adversos ofrecen un contenido global y comisariado de medios adversos de alta calidad, en tiempo real, con actualizaciones y notas reglamentarias. Los usuarios también pueden consultar los informes relacionados con las finanzas del cliente desde la base de datos.
Medios adversos
¿Dónde se producen los medios adversos?
He aquí algunos ejemplos en los que se producen medios adversos:
- Fuentes de noticias y medios de comunicación tradicionales.
- Bases de datos de organizaciones internacionales.
- Blogs y artículos de Internet - incluidos los sitios web que publican temas relacionados con la corrupción, los chanchullos y el fraude financiero.
- Redes sociales y foros de Internet: por ejemplo, foros Reddit de organizaciones fraudulentas y búsquedas de noticias en Facebook y Twitter.
¿Por qué aplicar el cribado de medios adversos?
Las noticias negativas sobre un cliente pueden no ser siempre una condena o un delito financiero probado. Una mala reputación de incumplimiento legal o un historial de pagos pueden bastar para exponer a una empresa a riesgos.
Algunas de las ventajas del cribado de medios adversos son
- En un negocio en rápido crecimiento, no siempre es posible o práctico realizar un cribado manual de los clientes en busca de noticias negativas. Sin embargo, los servicios automatizados de cribado de medios adversos pueden cribado masivo de clientes en muchas bases de datos y fuentes de noticias, para obtener los resultados más relevantes.
- El escrutinio de medios de comunicación adversos para clientes de alto riesgo apoya una sólida estrategia de gestión de riesgos. Los riesgos que no se perciben durante el KYC y DDC a menudo se descubren durante la detección de noticias negativas sobre el cliente o la entidad.
- Los medios de comunicación negativos afectan a la calificación de riesgo de un cliente, lo que conduce a la presentación de un Informe de Actividades Sospechosas (RAS) y a una mayor diligencia debida sobre el cliente o su beneficiario efectivo.
- Los beneficios de la automatización se cosechan con la entrega de resultados altamente precisos, en tiempo real, con fuentes que permiten la corroboración.
- Los servicios automatizados de detección adversa superan las barreras lingüísticas y regionales, al ofrecer un resultado global que, de otro modo, podría pasar desapercibido.
- La incorporación del servicio de medios adversos al Registro KYC vincula los informes globales de medios adversos para una revisión más exhaustiva de los clientes.
- Dado que la cobertura adversa de los medios de comunicación procede de información de dominio público, no es obligatorio obtener permisos para ver los informes.