Nacionales especialmente designados y personas bloqueadas

La Oficina de Control de Oficina de Control de Activos (OFAC) administra y aplica sanciones económicas contra países extranjeros.

Como parte del esfuerzo por impedir el uso indebido de su sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la OFAC también publica una Lista de "Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas". Se prohíbe a los ciudadanos estadounidenses realizar transacciones con personas o entidades que figuren en la Lista SDN. Para mantener la inviolabilidad de las sanciones y prevenir la delincuencia internacional y las actividades terroristas, el gobierno de Estados Unidos controla además la exportación de determinados artículos que se consideran una amenaza para su seguridad nacional. Si se descubre que una persona presta apoyo a cualquier actividad terrorista, tráfico de estupefacientes, armas de destrucción masiva o uso militar no autorizado; a cualquier persona o entidad incluida en la Lista SDN, es sancionada en virtud de la Ley Patriótica estadounidense. Tales infracciones se consideran delito.

¿Qué constituye la Lista SDN?

Como parte de sus esfuerzos para hacer cumplir la ley, la OFAC publica una lista de personas, grupos y entidades pertenecientes a los países sancionados o que actúan en su nombre. La OFAC también incluye en la lista a organizaciones terroristas, terroristas y narcotraficantes. La lista incluye además a quienes el gobierno de Estados Unidos considera una amenaza para la seguridad nacional y económica o para su política exterior: personas, entidades, gobiernos u organizaciones.

Colectivamente, estas personas y entidades se denominan "Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas" (Lista SDN). Se congelan todos los activos en Estados Unidos que pertenezcan a una persona o entidad incluida en la lista SDN. Y lo que es más importante, desde el punto de vista del cumplimiento de la normativa, están prohibidas las transacciones con cualquier persona incluida en la Lista SDN. Con ello se pretende evitar la explotación del sistema financiero o de las instituciones financieras de Estados Unidos, para una transacción comercial con cualquier persona o país sancionado por la OFAC.

Selección de la lista SDN

El control de las listas SDN no sólo es obligatorio en Estados Unidos, sino también en todo el mundo. Aunque las consecuencias del incumplimiento pueden ser graves para los ciudadanos estadounidenses, puede ser igualmente arriesgado para las relaciones comerciales entre países. Por ello, el control de la OFAC Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas de la OFAC, la "Lista consolidada de objetivos de sanciones financieras en el Reino Unido"de Bermudas "Lista de regímenes de sanciones"y otras listas públicas similares mantenidas por los países, ha surgido como parte del cumplimiento normativo.

¿Qué debe hacer?

Se recomienda a las empresas e instituciones financieras que efectúen un control de SDN antes de establecer una relación o realizar transacciones en el extranjero con una persona o entidad.

Algunos factores a tener en cuenta:

¿Pertenece la persona con la que su banco está estableciendo una nueva relación de clientela a un país sancionado? ¿Involucra la transacción u otra operación a alguna persona, organización o entidad que figure en alguna lista de SDN y personas bloqueadas? ¿Involucra la transacción un artículo de exportación restringida que requiera una licencia especial de la OFAC?

Las sanciones y prohibiciones pueden variar según las jurisdicciones. Por ello, la mejor forma de garantizar el cumplimiento de las normas relativas a las SDN es utilizar tecnologías y procedimientos de control automatizados. Aunque las listas SDN y otras listas están disponibles públicamente en línea, las comprobaciones manuales pueden resultar engorrosas, ya que los nombres de las entidades deben introducirse en la Herramienta de búsqueda de listas de sanciones de la base de datos gubernamental individualmente. Sin embargo, los servicios SaaS son una herramienta práctica para realizar comprobaciones individuales o masivas en las bases de datos.

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