La publicación de la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD) es un hito en la lucha contra la delincuencia financiera mundial. Es algo más que una simple actualización de las políticas: representa un gran paso adelante para estrechar el cerco en torno a las actividades de blanqueo de capitales y mejorar la integridad de las instituciones financieras de todo el mundo. La 6AMLD es un gran paso adelante al instituir procedimientos estrictos y ampliar el ámbito de los delitos subyacentes para garantizar una represión más completa del blanqueo de capitales.
¿Qué es 6AMLD?
La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD) es un componente fundamental de los esfuerzos de la Unión Europea para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Adoptada en octubre de 2018 y promulgada en diciembre de 2020, representa un avance significativo con respecto a sus predecesoras, en particular la Cuarta (4AMLD) y la Quinta (5AMLD) Directivas contra el blanqueo de capitales.
Historia de la ALDM
¿Cuál es el ámbito de aplicación del 6AMLD?
La 6AMLD amplía el ámbito de aplicación de la legislación contra el blanqueo de capitalesAML) al introducir definiciones armonizadas de los delitos de blanqueo de capitales en todos los Estados miembros de la UE. Estas definiciones abarcan una amplia gama de acciones, como la complicidad, la incitación y la tentativa de delito. La Directiva pretende responsabilizar a las personas físicas y jurídicas por su participación en tales actividades, imponiendo severas penas, entre ellas penas de prisión de hasta cuatro años y sanciones adicionales. En particular, amplía la responsabilidad penal a las personas jurídicas, imponiéndoles multas, sanciones e incluso la disolución judicial.
¿Qué son los delitos principales del 6AMLD 22??
Un delito subyacente es un delito que forma parte de un delito mayor. En un entorno financiero, el delito subyacente es cualquier delito que dé lugar a ganancias monetarias. El delito mayor sería el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
6AMLD 22 Delitos principales
¿Por qué es importante 6AMLD?
El 6AMLD ayuda a los países miembros a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, lo que beneficia a los gobiernos locales y regionales y promueve la prosperidad económica. Es la primera legislación que incluye específicamente la ciberdelincuencia y los delitos medioambientales como delitos subyacentes.
Mayor alcance normativo
La 6AMLD aumenta el número de delitos tipificados como blanqueo de capitales, entre ellos la "complicidad". Antes de la 6AMLD, la normativa de la UE sobre blanqueo de capitales sólo perseguía a quienes se beneficiaban directamente del acto de blanqueo; sin embargo, las nuevas normas hacen legalmente responsables a los llamados "facilitadores".
En la práctica, "complicidad" significa que cualquiera que ayude a los blanqueadores de capitales está cometiendo el delito de blanqueo de capitales; esta definición ampliada abarca ahora a cualquiera que sea sorprendido fomentando el blanqueo de capitales o intentando blanquear dinero.
Aclaración de las sanciones por blanqueo de capitales
La 6AMLD aclara las penas por blanqueo de capitales en la UE, para establecer un planteamiento más transparente y coherente de la prevención de la delincuencia financiera. En virtud del 6AMLD, las sanciones están claramente definidas tanto para las personas como para las empresas que participen en actividades de blanqueo de capitales.
Anteriormente, sólo las personas físicas podían ser procesadas por blanqueo de capitales; sin embargo, la 6AMLD amplía la culpabilidad penal para incluir a personas jurídicas como corporaciones o sociedades. Las nuevas leyes establecen que una persona jurídica puede ser considerada responsable del delito de blanqueo de capitales si se demuestra que no impidió que una "mente dirigente" de la sociedad llevara a cabo la conducta ilícita. En la práctica, las nuevas leyes imponen la obligación AML tanto al personal directivo como a los empleados que operan de forma independiente.
Mayor colaboración entre los miembros de la UE
El énfasis que pone el 6AMLD en una mayor cooperación pretende desarrollar una estrategia más cohesionada e interconectada para hacer frente a los problemas de blanqueo de capitales en toda la Unión Europea (UE). El Reglamento pretende promover una coordinación sin fisuras entre los Estados miembros de la UE mediante la adopción de disposiciones uniformes para los instrumentos de investigación y las normas jurisdiccionales.
Una cuestión importante abordada por la 6AMLD es la idea de la doble incriminación, que se refiere a los delitos cometidos en una jurisdicción y el posterior blanqueo de las ganancias en otra. Para abordar esta cuestión, la Directiva establece normas precisas de intercambio de información entre jurisdicciones, lo que permite el enjuiciamiento penal de delitos conexos en varios Estados miembros de la UE.
Esto significa penalizar delitos subyacentes específicos como el terrorismo, el tráfico de drogas, la trata de seres humanos y la corrupción, independientemente de su legalidad en cada Estado. Además, el 6AMLD establece criterios que las autoridades deben tener en cuenta a la hora de determinar cómo y dónde deben llevarse a cabo los enjuiciamientos, como el país de origen de las víctimas, la nacionalidad o residencia del delincuente y la jurisdicción en la que se cometió el delito, garantizando un enfoque global y coordinado de la lucha contra el blanqueo de capitales en la UE.
¿Cómo aplicar el 6AMLD?
Las entidades reguladas deben comprender el mayor alcance normativo y el entorno de riesgo que impone el 6AMLD. Esto incluye la supervisión de los nuevos delitos subyacentes. Además de gestionar los recursos de AML y formar a los empleados en materia de cumplimiento normativo, las organizaciones deben evaluar su despliegue tecnológico para asegurarse de que cumple los criterios actuales de supervisión y detección de transacciones.
Las organizaciones deben reforzar sus prácticas de diligencia debida con la clientela (DDC), vigilar las transacciones para detectar comportamientos sospechosos y garantizar el cumplimiento de las obligaciones de la Directiva. El uso de la IA, el ML y las tecnologías de supervisión de las transacciones permite a las organizaciones identificar y señalar eficazmente las actividades sospechosas, lo que se ajusta a la exigencia de la 6AMLD de un mayor escrutinio. 
Resumen
La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD) supone un importante paso adelante en los esfuerzos de la UE por combatir la delincuencia financiera, al adoptar requisitos exhaustivos para mejorar la integridad de las entidades financieras en todo el mundo. La 6AMLD, promulgada en diciembre de 2020, amplía la definición de los delitos de blanqueo de capitales para incluir la ayuda, la complicidad, la instigación y la tentativa de tales delitos, además de extender la culpabilidad penal a las personas jurídicas. Este reglamento identifica 22 delitos subyacentes, entre ellos la ciberdelincuencia y los delitos contra el medio ambiente, e impone penas severas a los infractores. El 6AMLD pretende promover una mayor colaboración entre los Estados miembros de la UE y desarrollar normas claras de intercambio de información para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, exigiendo a las empresas reguladas el uso de sofisticadas tecnologías de cumplimiento y supervisión.
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