Las elecciones de 2024 en varios países, incluidas las principales economías, no sólo transformarán el panorama político, sino que también tendrán un impacto sustancial en la forma en que las instituciones financieras gestionan sus obligaciones en virtud de la legislación contra el blanqueo de capitalesAML), en particular en relación con las Personas Políticamente ExpuestasPEPs).
Principales datos y cambios previstos
Aumento de nuevos PEPs
Las elecciones darán lugar a un aumento significativo de nuevas PEPs a todos los niveles: nacional, estatal y municipal. Estos nuevos cargos electos, sus familiares cercanos y sus asociados serán designados como PEPs, lo que exigirá a las instituciones financieras una diligencia debida más estricta para limitar los riesgos.
Evaluación de campañas políticas
Las instituciones financieras deben centrarse en las campañas políticas, y la Diligencia Debida Reforzada (EDD) es cada vez más importante para garantizar que no se exploten los fondos de las campañas. Esto implica una investigación detallada de las fuentes y destinos de los fondos para evitar el blanqueo de capitales y el fraude.
Situación de los antiguos PEPs
Tras las elecciones, determinadas personas dejarán de desempeñar funciones políticas. En algunas jurisdicciones, la normativa AML permite a las empresas reguladas retirar la condición de PEP a los clientes después de un periodo de tiempo determinado, si existen pruebas de que la persona ya no ejerce una influencia sustancial. Las instituciones deben tratar a PEPs antiguas PEPs de acuerdo con la legislación nacional.
La necesidad de una evaluación continua de los riesgos
El cambiante contexto político exige una evaluación frecuente de los perfiles de riesgo de PEPs existentes y futuras. A medida que evolucionan su poder político y sus obligaciones, el nivel de diligencia debida debe modificarse de acuerdo con la legislación nacional, garantizando un enfoque proactivo para limitar cualquier riesgo de PEP .
Para gestionar adecuadamente los riesgos PEP, los sujetos obligados deben volver a examinar a los clientes después de las elecciones para detectar nuevas PEPs o aquellas que hayan perdido su importancia política. Deben aplicar métodos de EDD para todas las PEPs nuevas y antiguas de conformidad con la legislación nacional, como la supervisión continua y las evaluaciones periódicas del riesgo. También será útil asegurarse de que las herramientas de detección estén actualizadas con la información más reciente sobre PEP .
Posibles efectos geopolíticos de las elecciones de 2024
Las elecciones pueden tener consecuencias de largo alcance, más allá de los movimientos políticos inmediatos. Los nuevos gobiernos pueden cambiar la legislación AML o las prioridades de aplicación, lo que obliga a las empresas financieras a mantenerse alerta y cumplir las normas. Además, la inestabilidad política o los conflictos provocados por las elecciones pueden aumentar los riesgos de delitos financieros.
Abordar los problemas que plantean las elecciones de 2024 de forma proactiva ayudará a las instituciones financieras a impulsar sus programas de cumplimiento de la AML . Una gestión eficaz del riesgo PEP no solo garantiza el cumplimiento de la normativa, sino que también promueve una cultura de alerta frente a posibles delitos financieros.
Resumen
Las elecciones de 2024 en las principales economías tendrán un enorme impacto en la forma en que las instituciones financieras cumplen con los requisitos de AML , en particular las PEPs. Un aumento de nuevas PEPs exigirá procedimientos de diligencia debida más estrictos, incluida una mayor inspección de los gastos de las campañas políticas. Los cambios en la condición de PEP tras las elecciones exigirán ajustes en las evaluaciones de riesgos. La evaluación continua del riesgo y la reevaluación de los clientes son fundamentales. Es fundamental mantenerse al día sobre los cambios en las normas contra el blanqueo de capitales y las tendencias geopolíticas. Abordar estas cuestiones de forma proactiva mejorará los programas de cumplimiento de la AML y aumentará la prevención de los delitos financieros.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una persona políticamente expuesta (PEP)?
Una PEP es una persona que ocupa actualmente o ha ocupado anteriormente un cargo público importante, como un jefe de Estado, un alto cargo gubernamental, un funcionario judicial o militar, un alto ejecutivo de empresas estatales o un importante cargo de un partido político.
¿Qué responsabilidades tienen las instituciones financieras en relación PEPs?
Las instituciones financieras deben aplicar medidas reforzadas de diligencia debida (EDD) a PEPs, como la vigilancia permanente, el análisis exhaustivo de sus transacciones financieras y la actualización periódica de su perfil de riesgo.
¿Se considera PEPs a los familiares de los PEPs ?
Sí, los familiares cercanos y los asociados de PEPs se consideran PEPs porque pueden beneficiarse o participar en las operaciones de influencia o corrupción de la PEP.
¿Qué ocurre si un PEP abandona su cargo político?
Cuando una PEP abandona su cargo político, puede seguir siendo considerada una PEP durante un tiempo limitado, según lo estipulado por las leyes nacionales. Las instituciones financieras pueden retirar la designación de PEP transcurrido este tiempo, si existen pruebas de que la persona ya no ejerce un poder considerable.
¿Qué medidas podrían adoptar las instituciones financieras para mitigar los riesgos PEP?
Las instituciones financieras pueden volver a examinar a sus clientes, aplicar una mayor diligencia debida, realizar evaluaciones de riesgo periódicas y mantener sus tecnologías informáticas de detección al día con la información más reciente PEP .
0 Comentarios