El incumplimiento de la normativa contraAML blanqueo de capitales puede acarrear cuantiosas multas. En 2021, los reguladores impusieron 4.700 millones de euros en multaspor deficiencias en AML en todo el mundo. El Grupo de Acción Financiera InternacionalFATF) es el organismo mundial de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. También ayuda a perseguir el producto del delito de estos delincuentes.

El mandato FATFincluye trabajar con distintos gobiernos. El objetivo es poner en marcha políticas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismoAMLCTF). Más de 200 países y jurisdicciones acuerdan aplicar este marcoAML. Para evitar multas, es esencial mantenerse al día con las normas actuales FATF .

Información actualizada sobre la Federación Rusa 

El FATF decidió limitar el papel de la Federación Rusa en su seno. Esto se debe a la invasión en curso de Ucrania. Lea la declaración completa aquí.

Cumplimiento de las normas FATF 

Parte de la función FATFconsiste en examinar el cumplimiento de las políticas de AML por parte de un país. Las evaluaciones son informes exhaustivos elaborados por miembros de otros países. A continuación figuran los aspectos más destacados de las últimas evaluaciones. 

Evaluación de Alemania 

El Pleno constató que Alemania ha mejorado su marco AML en los últimos cinco años. La evaluación constató una mayor comprensión de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. También se observó una mayor cooperación entre los gobiernos federal y estatales.

Sin embargo, todavía hay ciertas carencias. Por ejemplo, el sector privado sigue sin estar adecuadamente supervisado. Asimismo, debe mejorarse la disponibilidad de información sobre la titularidad real. El Pleno también recomendó un mejor uso de la información de inteligencia financiera por parte de las autoridades competentes. Por último, la evaluación recomendó que las autoridades dieran prioridad a los casos de blanqueo de capitales.

Evaluación de los Países Bajos 

En Países Bajos han corregido muchas deficiencias de su marco AML en los últimos años. Su éxito se basa en un sistema integrado tanto a nivel político como operativo. Otro punto fuerte es el desarrollo y la utilización de la inteligencia financiera.

La evaluación también elogió la confiscación de los productos del delito como una prioridad. La evaluación señaló además la atención prestada por el gobierno a las OSAL en la prevención de la financiación del terrorismo. 

Sin embargo, la regulación de los proveedores de servicios de activos virtuales (PSVA) sigue presentando algunas deficiencias. También debería haber más acceso a información actualizada sobre los beneficiarios efectivos. 

Otro ámbito susceptible de mejora es la supervisión basada en el riesgo. El informe también sugería aumentar la disponibilidad de recursos para luchar contra las actividades no autorizadas. Ambos informes de evaluación por países se publicarán en septiembre. 

Gibraltar bajo mayor vigilancia 

Gibraltar figura ahora en la lista de jurisdicciones sujetas a una vigilancia reforzada. Las jurisdicciones incluidas en esta lista cooperan con el FATF para mejorar las deficiencias detectadas. Los países deben aplicar medidas correctoras en un plazo determinado.

También significa que el país está sujeto a controles adicionales. Esta lista suele denominarse "lista gris". 

Malta ya no está sometida a una mayor vigilancia 

El Pleno elogió Malta por sus progresos en la corrección de las deficiencias en AMLCTF . Como consecuencia de ello, ha sido retirada de la lista de jurisdicciones sujetas a una mayor supervisión. No obstante, seguirá colaborando con MONEYVAL para reforzar su marco AMLCTF .

Próximos informes 

La reciente sesión plenaria FATF aprobó varios informes. A continuación figuran los que habrá que tener en cuenta en los próximos meses. 

Equilibrio entre el intercambio de información y la protección de datos 

La recopilación de información es vital para que las entidades financieras analicen y detecten transacciones problemáticas. Sin embargo, la recogida y el tratamiento de la información personal deben cumplir la normativa sobre protección de datos. Este próximo informe FATF muestra cómo algunas jurisdicciones miembros han conseguido ambas cosas. El objetivo es disponer de información suficiente para compartir y, al mismo tiempo, cumplir las políticas de protección de datos y privacidad. El informe se publicará en julio.

Orientaciones sobre medidas basadas en el riesgo para el sector inmobiliario 

A menudo, los delincuentes intentan blanquear sus fondos ilícitos comprando bienes inmuebles. Por ello, el FATF ha ultimado unas orientaciones para ayudar a este sector privado a mitigar los riesgos. Se centra en la comprensión de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. El informe también se centra en cómo mitigar los riesgos mediante la aplicación de medidas basadas en el riesgo. Este informe se publicará en julio.

Aplicación de las normas FATF sobre activos virtuales/VASP 

Los proveedores de servicios de valor añadido no están tan regulados como las instituciones financieras tradicionales. Esto las hace atractivas para los delincuentes. Para mitigar los riesgos, FATF quiere que todas las jurisdicciones apliquen su Norma de Viajes. 

Esta norma exige que los proveedores de servicios de valor añadido recopilen información de identificación para cada transferencia de activos virtuales. Debe incluir información sobre el ordenante y el beneficiario. También menciona la evolución del mercado y los riesgos actuales. Estará disponible a finales de junio. 

Mejora de la transparencia de la titularidad real 

Los delincuentes suelen utilizar estructuras accionariales complejas para ocultar información sobre la titularidad real última (UBO). Estos datos son vitales para identificar transacciones problemáticas y fondos ilícitos. El FATF pretende mejorar la transparencia con las siguientes medidas. 

Orientaciones sobre la aplicación de la norma FATF para las personas jurídicas 

Para mitigar los riesgos, el FATF estableció nuevas normas en torno a la propiedad efectiva. Esta información debe estar disponible en un registro oficial para todas las entidades. 

Las directrices de aplicación ayudarán a los países a aplicar las nuevas normas. Las directrices se ultimarán en octubre. 

Modificaciones de la norma FATF sobre fideicomisos y otros instrumentos jurídicos 

El FATF se propone revisar la Recomendación 25, que afecta a los fideicomisos y otros instrumentos jurídicos. El objetivo es mejorar la transparencia de la titularidad real. 

El libro blanco incluye la definición propuesta de beneficiarios efectivos y la evaluación de riesgos. Una vez publicado el documento, el público tiene hasta el 1 de agosto (18:00 CEST) para presentar sus comentarios. 

Aplicación de la Visión Estratégica de la Red Mundial 

El FATF trata de fortalecer la Red Mundial mediante la aplicación de la visión estratégica Mar 2022. Para ello, 206 jurisdicciones acordaron mejorar sus marcos AMLCTF AML. El FATF sigue apoyando a los organismos regionales para que completen a tiempo sus actuales evaluaciones mutuas. La próxima ronda de evaluaciones comenzará en 2025.

Mirando al futuro bajo la Presidencia de Singapur 

Esta fue la última sesión plenaria bajo la Presidencia alemana. Uno de los puntos clave fue la mejora del acceso a la información sobre beneficiarios reales. Las orientaciones también se centraron en sectores con lagunas detectadas en AML , como el inmobiliario y los proveedores de servicios de valor añadido. 

El Presidente entrante de Singapur, T. Raja Kumar, presentó las prioridades de su Presidencia. Uno de los principales focos de atención son los delitos financieros transfronterizos y la recuperación de activos. Además, se prestará especial atención a los ciberdelitos. 

El FATF también se propone crear asociaciones más sólidas entre los sectores público y privado. Se trata de un paso esencial en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. NameScan es una herramienta esencial para combatir estos delitos. 

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