Los directores de empresa son considerados fiduciarios con obligaciones hacia su empresa. El incumplimiento de la diligencia debida, la presentación a tiempo de declaraciones o informes, la negociación ilícita, el fraude o la conducta indebida pueden dar lugar a la inhabilitación para el cargo de administrador. Una persona también puede ser inhabilitada para ejercer el cargo de director por orden judicial por mala conducta penal, o cuando la empresa haya sido declarada "sociedad ficticia".
Una parte fundamental de la evaluación de riesgos es identificar y comprender a las personas que están detrás de una empresa. Descubrir las conexiones entre personas y entre personas y empresas suele revelar relaciones ocultas que pueden entrañar riesgos financieros. Antes de invertir o incorporar a un nuevo cliente o relación, es obligatorio realizar una comprobación de "administradores inhabilitados" para asegurarse de que las empresas y las personas con las que se trata son legítimas y no han sido inhabilitadas. La comprobación de los "administradores inhabilitados" no sólo forma parte del proceso KYC , sino también de un proceso KYC . PEP y Sanciones de una empresa.
Una comprobación de "administrador inhabilitado" significa buscar en un registro de administradores prohibidos e inhabilitados para ver si la persona figura en la lista y está inhabilitada para ejercer actividades financieras o de asesoramiento, o para representar y gestionar la empresa. Todas las jurisdicciones mantienen registros de este tipo. En Australia, la ASIC mantiene el registro de prohibiciones e inhabilitaciones.
¿Por qué controlar a los administradores prohibidos e inhabilitados?
Se imponen restricciones a los administradores inhabilitados. Si está inhabilitado, un administrador no puede representar a la dirección de la empresa ni actuar como director o gerente. Si lo hace, se convierte en un delito penal susceptible de condena y posible responsabilidad personal por las deudas de la empresa, según lo establecido por los reguladores financieros del país en cuestión.
La realización de comprobaciones puede ayudar a evaluar los riesgos si se descubre que alguna transacción o entidad tiene conexiones con una persona incluida en un Registro de Administradores Inhabilitados, o si una persona con la que se ha entablado una relación pertenece a la lista de "administradores inhabilitados". Como parte del proceso de cumplimiento, una comprobación de "administrador inhabilitado" ayuda a establecer si la persona está autorizada a realizar una transacción determinada o a representar a la dirección de una empresa o fideicomiso.
Cada jurisdicción establece controles sobre los directores inhabilitados, y qué responsabilidades se les permiten.
En el Reino Unido, un director puede ser inhabilitado hasta 15 años, durante los cuales no puede ser
- director de cualquier empresa registrada en el Reino Unido,
- participar en la creación, comercialización o gestión de una empresa,
- formar parte del consejo de una organización benéfica, una escuela o una autoridad policial,
- ser administrador de pensiones,
- ser un arrendador social registrado,
- formar parte de un consejo de salud o de un organismo de asistencia social,
- ser abogado, procurador o contable.
En Australia, un director inhabilitado es aquel que ha sido inhabilitado o sometido a otras medidas disciplinarias como:
- inhabilitado para participar en la gestión de una empresa
- inhabilitado para auditar fondos de jubilación autogestionados, y
- prohibición de ejercer en el sector de los servicios financieros o de crédito.
Qué incluye el Registro de Consejeros Inhabilitados
Los siguientes datos están disponibles en un Registro de Consejeros Inhabilitados:
- Nombre y dirección de la persona
- Tipo de prohibición o inhabilitación
- Fecha de inicio
- Fecha de cese (o si es permanente)
Otros registros de control de administradores inhabilitados
Algunos países, como Australia, mantienen otros registros además del Registro de Administradores Prohibidos e Inhabilitados, que incluyen listas de personas a las que se les prohíbe la gestión de una empresa. El registro de directivos in habilitados contiene información sobre las personas que han sido inhabilitadas para gestionar sociedades, ya sea por un tribunal o por el Registrador, y quedan automáticamente inhabilitadas para gestionar sociedades. El registro de compromisos ejecutables contiene listas de personas que han acordado con la ASIC no gestionar una empresa o negocio financiero. El registro de fideicomisarios inhabilitados contiene una lista de personas inhabilitadas para ser fideicomisarios de fondos de pensiones autogestionados.
