El marco AMLCTF AML en Australia se ampliará ahora a las entidades del Tramo 2, incluidos los comerciantes de metales preciosos, como parte de un esfuerzo más amplio para adecuarlas a las normas mundiales establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF). Las reformas del Tramo 2 tienen por objeto garantizar que los sectores de alto riesgo estén debidamente regulados a fin de proteger el sistema financiero de las actividades delictivas.
Riesgos de CTF AML para los comerciantes de piedras y metales preciosos
El negocio de los metales y piedras preciosas es vulnerable a la explotación para operaciones de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo debido a varias características distintivas:
- Estos artículos pueden comprarse y venderse con grandes cantidades de efectivo o criptomonedas.
- Se pueden comprar a particulares con descuento sin exigir confirmación de propiedad para las cosas de segunda mano.
- Son una moneda alternativa para pagos ilocalizables de bienes y servicios ilícitos.
- Ellos se consideran como una opción de inversión fiable que produce beneficios regulares.
- A pesar de su enorme valor, estos objetos suelen ser lo suficientemente pequeños como para atravesar las fronteras o entrar en los países sin llamar la atención.
- Es difícil rastrear los orígenes o movimientos de los metales y piedras preciosos.
- Son fáciles de manipular, alterar u ocultar en objetos cotidianos para evitar ser descubiertos.
- El valor de estos productos puede falsearse a propósito para ocultar la transferencia de pagos ilegales.
Tramo 2 Cumplimiento AML para comerciantes de piedras y metales preciosos
Las nuevas normas reguladoras de los comerciantes de metales preciosos se centran en seis ámbitos principales:
Inscripción en AUSTRAC
Los comerciantes deben registrarse en AUSTRAC si realizan transacciones por valor de 10.000 dólares o más en moneda física o activos digitales para la venta o compra de metales preciosos, piedras preciosas o joyas.
Desarrollo de un programa AMLCTF AML
Tras las modificaciones, los comerciantes de piedras y metales preciosos deberán establecer y mantener un programa AMLCTF AML adaptado a sus perfiles de riesgo. Esto incluye la evaluación de los riesgos relacionados con los grupos de clientes, los servicios prestados, los métodos de distribución y los riesgos regionales.
Diligencia debida sobre el cliente (DDC)
A partir de ahora, los comerciantes de piedras y metales preciosos tendrán que autenticar la información de los clientes para confirmar su identificación y comprender la naturaleza de la relación comercial. Además, deberán determinar si los consumidores son personas políticamente expuestasPEPs) o figuran en listas de sanciones.
Diligencia debida permanente
Las nuevas organizaciones informantes deben supervisar continuamente las transacciones y la actividad de los clientes para detectar cambios en el perfil de riesgo mediante la actualización de las evaluaciones de riesgo de los clientes. También deben establecer mecanismos para detectar actividades dudosas.
Requisitos de información
Los informes sobre transacciones de umbral se emiten para transacciones en efectivo por un total de 10.000 dólares o más. Los informes sobre asuntos sospechosos (SMR) se presentan a AUSTRAC si existen motivos razonables para creer que una transacción implica una actividad ilegal.
Mantenimiento de registros
Los comerciantes de piedras y metales preciosos, al igual que otras empresas declarantes, deben mantener registros completos de las medidas de DDC y de las transacciones y demostrar a AUSTRAC que cumplen sus responsabilidades AMLCTF .
¿Cómo afectarán las reformas del Tramo 2 a las operaciones comerciales?
Esta normativa exigirá ajustes considerables en el modo en que los comerciantes de metales preciosos desarrollan su actividad.
- La aplicación de programas AMLCTF AML y la realización de actividades de diligencia debida conllevarán costes adicionales.
- Para evitar las obligaciones de AMLCTF AML, es posible que los distribuidores tengan que ajustar sus prácticas comerciales, como negarse a aceptar pagos en efectivo o digitales de más de 10.000 dólares.
- Los empleados necesitarán formación para comprender y cumplir la nueva normativa, incluido cómo reconocer y notificar actividades sospechosas.
- Las empresas necesitarán sistemas sofisticados capaces de almacenar de forma segura registros exhaustivos de todas las transacciones y la información de los clientes.
Implantación y asistencia
El gobierno australiano entiende que se trata de una gran transformación para el negocio y apoyará a las entidades del Tramo 2. Tales como:
- Las empresas tendrán tiempo para prepararse antes de que la normativa entre en vigor.
- AUSTRAC ofrecerá orientación sectorial, cursos de aprendizaje electrónico y sesiones informativas.
- Habrá un centro de contacto accesible para ayudar con las consultas.
Resumen
Con la entrada en vigor del Tramo 2, los comerciantes de metales preciosos deben actuar con rapidez. La vigilancia y el cumplimiento de las obligaciones CTF ayudarán a proteger la integridad de la industria. Con la aplicación de estas medidas, Australia pretende evitar que los comerciantes de metales preciosos y piedras preciosas sean utilizados por delincuentes para blanquear dinero o financiar a terroristas, cumplir las normas más recientes FATF y contribuir a la lucha mundial contra la delincuencia financiera.
FAQs
¿En qué consisten las reformas del Tramo 2?
Las Reformas del Tramo 2 son un paquete de cambios legislativos propuestos con el objetivo de ampliar el ámbito de aplicación de las leyes australianas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para incluir a más empresas y ocupaciones.
¿Qué sectores se verán afectados por las reformas del Tramo 2?
Las reformas del Tramo 2 afectarán a agentes inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos, abogados, proveedores de servicios fiduciarios y empresariales y contables.
¿Cuándo entrarán en vigor las reformas del Tramo 2?
El calendario real de aplicación de las reformas del Tramo 2 viene determinado por el procedimiento legislativo. Las partes interesadas deberán estar atentas a los anuncios de las autoridades gubernamentales competentes, como el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC), para conocer las fechas y los periodos transitorios tras la aprobación de la Ley.
¿Por qué son necesarias las reformas del Tramo 2?
Las Reformas del Tramo 2 deben ajustarse a las normas mundiales establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), que recomienda que los países regulen las APNFD dentro de sus marcos AMLCTF AML financiación del AML y refuercen la capacidad de Australia para detectar, prevenir y combatir las actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
¿Qué medidas deben tomar los sujetos obligados para cumplir las reformas del Tramo 2?
Las entidades reguladas deben llevar a cabo evaluaciones exhaustivas de los riesgos, desarrollar y aplicar programas sólidos AMLCTF , garantizar que los empleados reciban una formación adecuada sobre las obligaciones en AMLCTF y el programa de cumplimiento de la entidad, y establecer sistemas para notificar las actividades sospechosas y mantener registros de conformidad con los requisitos reglamentarios.
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