Con la inminente llegada de las reformas del Tramo 2 del marco CTF de Australia, una amplia gama de sectores profesionales -incluidos el jurídico, el inmobiliario y el contable- están entrando en una nueva era de responsabilidad normativa. Esta transición exige soluciones de cumplimiento que no sólo sean ágiles y escalables, sino también capaces de evolucionar con los requisitos normativos. Para las empresas de estos sectores, la adopción de RegTech ya no es opcional. es imprescindible.
Entendiendo RegTech
RegTech, abreviatura de Regulatory Technology, está diseñada para agilizar y mejorar los procesos de cumplimiento mediante la automatización. Sustituye a la tradicional que requieren mucha mano de obra de trabajo por flujos de trabajo inteligentes, reduciendo el potencial de error humano y mejorando al mismo tiempo la velocidad y la coherencia operativas.
Principales características de RegTech incluyen:
- Control de clientes en tiempo real: Comprobaciones continuas de las listas de sanciones, PEP y fuentes de información adversas
- Supervisión de transacciones: Identificación automatizada de actividades inusuales o sospechosas
- Informes exhaustivos: Registros de auditoría y herramientas de elaboración de informes integrados para la presentación de informes reglamentarios.
- Calificación de riesgos: Perfiles avanzados para una evaluación de riesgos más precisa
Cumplimiento de los requisitos del Tramo 2 con RegTech
El Tramo 2 impone nuevos requisitos a las empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD), tales como:
- Reforzar las prácticas KYC
- Seguimiento continuo de los clientes
- Mejora de los protocolos de documentación
- Notificación oportuna de asuntos sospechosos
Las soluciones RegTech ayudan a cumplir estas obligaciones reduciendo la carga que supone el cumplimiento, acelerando la incorporación, mejorando la coherencia en la aplicación de las políticas y aumentando la precisión de los resultados.
Por qué merece la pena una aplicación temprana
Organizaciones que implantan RegTech obtienen una ventaja competitiva gracias a
- Mejor visibilidad del riesgo de los clientes
- Tasas más bajas de falsos positivos
- Reducción del tratamiento manual
- Mejor preparación para las auditorías
Invertir pronto permite a las empresas poner a punto sus sistemas antes de que venzan los plazos de aplicación.
Actúe ahora para una estrategia de cumplimiento a prueba de futuro
El Tramo 2 supone un cambio duradero en la forma de gestionar el cumplimiento de la normativa. Confiar en sistemas obsoletos deja a las empresas en una situación vulnerable. Mediante la adopción de RegTech modernas como NameScan, organizaciones pueden obtener un socio fiable y automatizado para el cumplimiento de la AML . NameScan ofrece un conjunto integrado de herramientas de detección que le ayudarán a prepararse con confianza.
0 Comentarios