- compruebe la ortografía del nombre que ha introducido
Nuestros servicios
¿Qué es el Cheque Conozca su Negocio (KYB)?
Las entidades que se dedican a las transferencias de dinero están obligadas a realizar una comprobación "Conozca su empresa" (KYB). Esta comprobación Esta comprobación incluye la verificación del registro de la empresa, las actualizaciones de la licencia comercial y la identidad directa e indirecta de la empresa. y propietario directo e indirecto de la empresa con la que se realizan las operaciones. El incumplimiento de la comprobación de KYB puede conllevar riesgos de exposición a actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Si la debida diligencia de KYB no se realiza, en cualquier momento puede dañar potencialmente la integridad de la marca y el beneficio base con sanciones por incumplimiento.
¿Por qué es necesario realizar una comprobación de diligencia debida sobre una empresa?
¿Sabe con quién está haciendo negocios? Claro, es posible que pueda buscar en Google el nombre de la empresa y la persona con la que está interactuando para comprobar la legitimidad de la empresa, pero ¿sabe realmente quién gestiona la empresa? ¿Adónde va realmente el dinero? y ¿Quién manda entre bastidores?
Realizar una comprobación de diligencia debida le permite comprender realmente quién es el propietario de la sociedad y quién es el beneficiario final de la transacción que se está llevando a cabo.
Además de las obligaciones legales, existen responsabilidades sociales y éticas para conocer el último de las empresas con las que se hacen negocios.
¿Por qué es importante realizar una verificación de la empresa?
Realizar una búsqueda de empresas es fácil y puede ayudar a obtener información valiosa sobre la empresa usted empresa con la que desea hacer negocios. Una comprobación de la empresa proporciona información como ABN y ACN de la empresa, la fecha de registro de la empresa, así como el estado del registro de la empresa. Una simple puede ayudar a evaluar la reputación de la empresa y puede ayudar a evitar interrupciones y vergüenzas a su negocio en el futuro. en el futuro.
¿Qué es la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD)?
La Sexta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD6), que entró en vigor el3 de diciembre de 2020, fue publicada el12 de noviembre de 2018, solo cuatro meses después de la entrada en vigor de la 5AMLD. Su objetivo es ampliar y reforzar las anteriores AMLD por:
Definición exhaustiva del blanqueo de capitales y de los delitos subyacentes.
Establecer normas comunes para identificar las actividades de blanqueo de capitales en toda la UE y exigir que el personal reciba formación para reconocerlas. formación sobre cómo reconocerlas.
Incluir como delito la ayuda al blanqueo de capitales y la tentativa de cometerlo.
Ampliación de la responsabilidad penal por blanqueo de capitales a las personas jurídicas y a las personas que ocupen determinados cargos de autoridad.
Aumentar las penas mínimas y permitir penas/sanciones adicionales para los delitos de blanqueo de capitales. blanqueo de capitales.
Introducir circunstancias agravantes, como conexiones con una organización delictiva o delitos relacionados con el ejercicio de determinadas actividades profesionales, para ayudar a la identificación de los cómplices de el proceso de blanqueo de capitales.
¿Qué es la 5ª Directiva contra el blanqueo de capitales (5AMLD)?
El 19 de abril de 2018, el Parlamento Europeo aprobó la 5ª Directiva contra el blanqueo de capitales (5AMLD). Se trata de una actualización del marco jurídico de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales (AML). La 5AMLD entró en vigor el 9 de julio de 2018, en un esfuerzo por aportar una mayor transparencia a las financieras, presionando contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en toda Europa.
Una de las enmiendas clave que se integraron en 5AMLD fue la inclusión de los proveedores de servicios criptográficos de criptomonedas como la bolsa Binance o los proveedores de carteras de custodia.
Según el 5AMLD, la ley:
- Aumento de la transparencia sobre quién es el beneficiario efectivo final de la empresa
- Fácil acceso a la información para los reguladores financieros europeos mediante datos centralizados
- Hacer frente a la financiación del terrorismo mediante una mejor vigilancia y legislación sobre criptomonedas
Las consecuencias del incumplimiento de la normativa son multas punitivas, acciones penales reputación dañada y la posibilidad de convertirse en parte sancionada.
